中國獨立保函法律實務(wù)精要與判例詳解

目錄
第一章
獨立保函概覽
第一節(jié)獨立保函的類型和特征/004
一、按同基礎(chǔ)交易合同的關(guān)系劃分的保函類型/004
二、按出具方式劃分的獨立保函類型/009
三、按基礎(chǔ)交易性質(zhì)劃分的獨立保函類型/015
四、按擔(dān)保目的劃分的獨立保函類型/016
第二節(jié)獨立保函涉及的規(guī)則、慣例、公約和法律/022
一、交易示范規(guī)則和慣例/022
二、相關(guān)國際公約/026
三、《獨立保函司法解釋》/027
第三節(jié)獨立保函的金額及遞減條款、幣種、適用法律和管轄/029
一、獨立保函金額及遞減條款/029
二、獨立保函的幣種/030
三、適用法律和管轄/032
第四節(jié)URDG758和我國《獨立保函司法解釋》項下的獨立保函/035
一、獨立保函交易中涉及的當(dāng)事人/035
二、獨立保函交易流程及相關(guān)法律風(fēng)險/037
附：URDG758附錄中推薦的見索即付保函示范樣本/050
第二章
《獨立保函司法解釋》實施以來中國保函司法實踐報告
第一節(jié)中國保函司法實踐概覽/057
一、審理概況/058
二、地域分布概況/060
三、案由分布概況/061
四、案涉保函類型概況/062
五、《獨立保函司法解釋》法條適用概況/063
六、我國司法實踐中保函糾紛案件的主要類型/064
第二節(jié)保函實務(wù)中的法律風(fēng)險及防范措施/068
一、獨立保函融資產(chǎn)品中的基本法律關(guān)系/068
二、獨立性與從屬性問題/070
三、單據(jù)問題/072
四、欺詐止付問題/074
五、轉(zhuǎn)開保函下欺詐例外原則中的善意兌付問題/075
六、法律適用問題/076
七、管轄問題/077
八、平行程序問題/079
附：URDG758附錄中推薦的見索即付反擔(dān)保函示范樣本/082
第三章
保函的性質(zhì)和生效問題
第一節(jié)典型案例/091
【案例3-1】長江巖土工程總公司與中國建設(shè)銀行股份有限公司溫嶺支行獨立保函糾紛案/091
【案例3-2】上海北海船務(wù)股份有限公司與中國光大銀行股份有限公司南京分行、江蘇熔盛重工有限公司海事?lián)：贤m紛案/094
【案例3-3】大連高金投資有限公司與中國工商銀行股份有限公司大連星海支行、大連德享房地產(chǎn)開發(fā)有限公司企業(yè)借貸糾紛案/096
【案例3-4】深圳市融樂通投資擔(dān)保有限公司等與深圳市旭生駿鵬建筑工程有限公司保證合同糾紛案/098
【案例3-5】荷蘭合作銀行有限公司上海分行與北京皕格林進口有限公司、美利華股份有限公司獨立保函糾紛案/100
【案例3-6】廬江縣供水有限責(zé)任公司與新興鑄管股份有限公司申請撤銷仲裁案/102
第二節(jié)法律問題分析/105
一、獨立保函的開立主體/106
二、獨立保函內(nèi)涵上的獨立性與效力上的獨立性/108
三、獨立保函的生效方式/112
第三節(jié)法律風(fēng)險提示/115
一、審慎審查擔(dān)保人是否具有開立獨立保函的資格/116
二、保函條款含有混合性描述容易造成保函當(dāng)事人權(quán)責(zé)不明，從而產(chǎn)生爭議/116
三、嚴格執(zhí)行附條件保函所載明的條件，避免條件未成就導(dǎo)致保函未生效/119
附：預(yù)付款保函范例/120
第四章
獨立保函的付款請求權(quán)及單據(jù)問題
第一節(jié)典型案例/127
【案例4-7】發(fā)得科技工業(yè)股份有限公司與交通銀行股份有限公司湖南省分行信用證糾紛案/127
【案例4-8】廈門金寶大酒店與紫金財產(chǎn)保險股份有限公司廈門分公司保證保險合同糾紛案/130
【案例4-9】杭州長喬旅游投資集團股份有限公司與杭州銀行股份有限公司西湖支行獨立保函糾紛案/132
第二節(jié)法律問題分析/135
一、獨立保函中單據(jù)的種類/135
二、擔(dān)保人支付獨立保函項下款項的原則/137
三、擔(dān)保人審查單據(jù)的標準/146
第三節(jié)法律風(fēng)險提示/150
一、作為保函擔(dān)保人，承擔(dān)著獨立保函中的付款義務(wù)/151
二、對于保函申請人，不嚴密的單據(jù)性條款是潛在的風(fēng)險/153
三、作為保函受益人，索賠時享有付款請求權(quán)/153
附：投標保函范例/156
第五章
獨立保函欺詐糾紛問題
第一節(jié)典型案例/163
【案例5-10】東方置業(yè)房地產(chǎn)有限公司與安徽省外經(jīng)建設(shè)（集團）有限公司保函欺詐糾紛案/163
【案例5-11】中國工商銀行股份有限公司義烏分行與中國技術(shù)進出口總公司保函欺詐糾紛案/166
【案例5-12】中國電力工程有限公司與中國能源建設(shè)集團山西電力建設(shè)第三有限公司獨立保函糾紛案/168
【案例5-13】中國水利水電第四工程局有限公司與中工國際工程股份有限公司獨立保函欺詐糾紛案/170
【案例5-14】揚州繽紛嘉年華投資發(fā)展有限公司與浙江江南新城投資開發(fā)有限公司保函欺詐糾紛案/172
第二節(jié)法律問題分析/175
一、構(gòu)成獨立保函欺詐的情形/175
二、獨立保函欺詐的種類/181
三、中（終）止支付獨立保函項下款項的證明標準/182
四、法院在獨立保函欺詐糾紛案件審理中對
基礎(chǔ)交易的審查限度/185
第三節(jié)法律風(fēng)險提示/189
一、重視資信調(diào)查/189
二、嚴格設(shè)置和審核獨立保函條款/190
三、如遭遇獨立保函欺詐，及時向法院申請止付/192
附：履約保函范例/194
第六章
獨立保函的司法管轄和法律適用問題
第一節(jié)典型案例/201
【案例6-15】澳大利亞杜羅?費爾格拉私營股份有限公司、大連華銳重工國際貿(mào)易有限公司獨立保函欺詐糾紛案/201
【案例6-16】印度ＧＭＲ卡瑪朗加能源公司與山東電力基本建設(shè)總公司涉外保函欺詐糾紛案/204
【案例6-17】芬蘭瓦錫蘭有限公司、西特福船運公司、穎勤發(fā)動機（上海）有限公司與榮成市西霞船業(yè)有限公司其他合同糾紛案/207
第二節(jié)法律問題分析/211
一、獨立保函司法管轄及法律適用概述/211
二、獨立保函司法管轄及法律適用的基本原則/215
三、獨立保函的法律適用問題/219
四、獨立保函的司法管轄問題/222
第三節(jié)法律風(fēng)險提示/233
一、在獨立保函中載明適用法律及管轄/233
二、選擇有利的爭議解決方式/234
三、各方當(dāng)事人共同訂立書面協(xié)議約定管轄/234
四、深入研究與保函業(yè)務(wù)相關(guān)國家或地區(qū)的獨立保函相關(guān)法規(guī)/235
五、平行程序法律風(fēng)險的防范及應(yīng)對措施/235
附：還款保函范例/237
第七章
分離式保函的追償問題
第一節(jié)典型案例/246
【案例7-18】平安銀行股份有限公司中山分行與深圳市協(xié)昇實業(yè)有限公司追償權(quán)糾紛案/246
【案例7-19】上海銀行股份有限公司深圳分行與廣州綠谷進出口貿(mào)易有限公司等追償權(quán)糾紛案/248
【案例7-20】江西中聯(lián)建設(shè)集團有限公司與深圳市中合銀融資擔(dān)保有限公司保證合同糾紛案/250
第二節(jié)法律問題分析/252
一、分離式保函的四方法律關(guān)系/252
二、追償權(quán)概念的厘清/254
三、“銀行—保函申請人”法律關(guān)系對銀行追償權(quán)的影響/256
四、“名義保函申請人—被擔(dān)保人”法律關(guān)系對名義保函申請人追償權(quán)的影響/258
第三節(jié)法律風(fēng)險提示/261
一、擔(dān)保人在分離式保函中的法律風(fēng)險/261
二、名義保函申請人在分離式保函中的法律風(fēng)險/262
附：借款保函范例/266
第八章
轉(zhuǎn)開保函的相關(guān)法律問題
第一節(jié)典型案例/274
【案例8-21】沈陽遠大鋁業(yè)工程有限公司與建設(shè)信貸銀行股份公司ESENTEPE企業(yè)銀行業(yè)務(wù)中心分行保函欺詐糾紛案/274
【案例8-22】中國水電建設(shè)集團國際工程有限公司與埃塞俄比亞公路局侵權(quán)責(zé)任糾紛案/278
第二節(jié)法律問題分析/280
一、直開、轉(zhuǎn)遞與轉(zhuǎn)開保函的法律關(guān)系問題/280
二、反擔(dān)保函與其本質(zhì)屬性/283
三、轉(zhuǎn)開保函中的法律適用問題/284
四、轉(zhuǎn)開保函下法院的管轄權(quán)與平行程序問題/287
五、轉(zhuǎn)開保函欺詐糾紛案件中當(dāng)事人的訴訟主體地位問題/289
六、欺詐例外原則中的善意兌付標準/290
第三節(jié)法律風(fēng)險提示/293
一、加強對各方主體的審查，避免資信風(fēng)險/293
二、注重審查基礎(chǔ)合同以及保函文本，減少因條款設(shè)置不當(dāng)而引發(fā)的風(fēng)險/294
三、合理設(shè)置爭議解決條款，預(yù)防平行程序風(fēng)險/295
四、增強對相關(guān)國家保函法律的了解，減少法律“沖突”風(fēng)險/297
五、積極且審慎應(yīng)對“欺詐”，避免利益受損/298
附：反擔(dān)保函范例/300
第九章
擔(dān)保人對保函申請人及反擔(dān)保人的追償問題
第一節(jié)典型案例/307
【案例9-23】平安銀行股份有限公司北京德勝門支行與中交隧道工程局有限公司合同糾紛案/307
【案例9-24】廣東弘益投資有限公司與渤海銀行股份有限公司廣州分行金融借款合同糾紛案/309
【案例9-25】交通銀行股份有限公司十堰分行與武漢力通達貿(mào)易有限公司執(zhí)行異議案/311
【案例9-26】太原重工股份有限公司與渤海銀行股份有限公司天津分行執(zhí)行異議之訴案/312
第二節(jié)法律問題分析/315
一、基礎(chǔ)法律關(guān)系能否對抗追償權(quán)/316
二、擔(dān)保人未墊付是否具有追償權(quán)/316
三、追償權(quán)實現(xiàn)的幾種途徑及常見的法律問題/318
第三節(jié)法律風(fēng)險提示/330
一、擔(dān)保人在交單存在不符點時慎重付款/330
二、提高保證金比例并明確約定擔(dān)保人有權(quán)扣劃保證金/331
三、嚴格審查反擔(dān)保事項符合法律及公司章程規(guī)定/333
四、嚴格辦理擔(dān)保物權(quán)登記，明確約定債權(quán)的實現(xiàn)順序和方式/333
附：融資性保函范例/336
第十章
獨立保函的解除、轉(zhuǎn)讓、終止和不可抗力問題
第一節(jié)典型案例/342
【案例10-27】邯鄲建工集團有限公司與福州市市政建設(shè)開發(fā)有限公司建設(shè)工程施工合同糾紛案/342
【案例10-28】中機新能源開發(fā)有限公司與華西能源工業(yè)股份有限公司保函欺詐糾紛案/344
【案例10-29】莫某偉、莫某耀等與中國建設(shè)銀行股份有限公司佛山市分行保證合同糾紛案/347
【案例10-30】中國銀行股份有限公司樂山分行與東方電氣集團東風(fēng)電機有限公司破產(chǎn)債權(quán)確認糾紛案/349
第二節(jié)法律問題分析/351
一、保函申請人是否可以申請解除獨立保函/351
二、基礎(chǔ)合同權(quán)利義務(wù)的轉(zhuǎn)讓是否導(dǎo)致獨立保函的轉(zhuǎn)讓/353
三、獨立保函的繼承是否屬于轉(zhuǎn)讓/356
四、獨立保函的終止問題/359
五、破產(chǎn)程序中獨立保函擔(dān)保人的債權(quán)申報/363
六、不可抗力對獨立保函效力的影響/365
第三節(jié)法律風(fēng)險提示/369
一、在無法解除保函的情況下，保函申請人對保函履行的抗辯/369
二、受益人應(yīng)當(dāng)關(guān)注基礎(chǔ)合同轉(zhuǎn)讓可能對獨立保函產(chǎn)生的影響/369
三、明確獨立保函的有效期/371四、通過不同手段降低不可抗力對保函效力的不利
影響/372
附：付款保函范例/374
附錄1本書涉及法律、法規(guī)、司法解釋與慣例、公約相關(guān)重點條款梳理/380
附錄2ICCBankingCommissionOpinions和ICCDOCDEX
Decisions中獨立保函重要觀點、案例梳理/433
后記/473