商業(yè)銀行合規(guī)風險管理

第一章　合規(guī)風險管理形勢／１
一、過去幾年的監(jiān)管形勢／１
（一）與時俱進的監(jiān)管思路／１
（二）持續(xù)推進的監(jiān)管治理／４
（三）客觀嚴厲的監(jiān)管處罰／７
（四）全面優(yōu)化的監(jiān)管制度／１２
二、強監(jiān)管下商業(yè)銀行的作為 ／１５
（一）嚴厲內(nèi)部問責／１６
（二）完善管理制度／１７
（三）回歸銀行主業(yè)／１９
（四）改進管理體系／２０
三、未來幾年的監(jiān)管趨勢／２３
（一）銀行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀／２３
（二）商業(yè)銀行面臨的挑戰(zhàn)／２４
（三）未來的監(jiān)管形勢預判／３１
　
第二章　合規(guī)風險產(chǎn)生的原因／３４
一、經(jīng)營理念激進 ／３４
（一）經(jīng)營理念的激進與穩(wěn)健／３４
（二）激進經(jīng)營理念對合規(guī)管理的影響／３７
二、經(jīng)營壓力巨大 ／３９
（一）經(jīng)營壓力大的原因／３９
（二）經(jīng)營壓力大容易導致違規(guī)／４１
三、違規(guī)獲利可觀／４２
（一）商業(yè)銀行可以獲得的利益／４２
（二）商業(yè)銀行員工可以獲得的利益／４３
四、違規(guī)成本過低 ／４５
（一）違規(guī)行為的可能成本／４６
（二）違規(guī)行為的實際成本／４７
五、管控力度有限 ／４９
（一）商業(yè)銀行的內(nèi)部管控體系／４９
（二）現(xiàn)有管控體系的局限／５９
六、無心之過有之／７３
（一）制度要求不了解／７３
（二）制度規(guī)定不明確／７４
（三）制度規(guī)則不合理／７５

第三章　合規(guī)風險管理理念／７７
一、合規(guī)風險管理的特性／７７
（一）合規(guī)風險的特性／７７
（二）合規(guī)風險管理的特性／７９
（三）合規(guī)風險管理框架的特性／８３
二、合規(guī)風險管理原則／８5
（一）穩(wěn)健經(jīng)營原則／８５
（二）預防為主原則／８９
（三）制度先行原則／９２
（四）流程制衡原則／９７
（五）突出重點原則／１０１
（六）嚴懲重處原則／１０４
（七）成本效益原則／１０８
三、合規(guī)風險管理文化／１１２
（一）合規(guī)文化概述／１１２
（二）健康的合規(guī)文化的內(nèi)涵／１１６
（三）合規(guī)文化及其培育存在的主要問題／１２１
（四）合規(guī)文化的培育路徑／１２３
　　
第四章　合規(guī)風險管理架構(gòu)／１２８
一、合規(guī)風險管理體系 ／１２８
（一）合規(guī)管理體系的要素／１２８
（二）合規(guī)管理體系存在的主要問題／１３０
（三）健全完善合規(guī)管理體系的主要原則／１３３
二、合規(guī)風險管理職責／１３５
（一）主要主體的合規(guī)管理職責／１３５
（二）合規(guī)管理職責管理存在的問題／１３８
（三）合規(guī)管理職責的進一步明確／１４２
三、合規(guī)風險管理組織／１４５
（一）合規(guī)管理委員會／１４６
（二）合規(guī)部門／１４７
四、合規(guī)風險管理人員 ／１５１
（一）合規(guī)人員的類別及其管理／１５２
（二）對合規(guī)人員管理存在的主要問題／１５８
（三）對合規(guī)人員管理的改進完善／１６２
　　
第五章　合規(guī)風險管理機制／１６６
一、合規(guī)審查管理／１６６
（一）合規(guī)審查管理的主要內(nèi)容／１６６
（二）合規(guī)審查管理存在的主要問題／１６９
（三）合規(guī)審查管理的改進提升／１７０
二、制度制定管理／１７５
（一）內(nèi)部規(guī)章制度的種類／１７５
（二）制度制定管理的主要內(nèi)容／１７６
（三）制度制定管理存在的主要問題／１８２
（四）制度制定管理存在問題的原因／１８５
（五）制度制定管理的改進提升／１８７
三、合規(guī)檢查管理 ／１９０
（一）合規(guī)檢查管理的現(xiàn)狀／１９０
（二）合規(guī)檢查管理存在的問題／１９４
（三）合規(guī)檢查管理存在問題的原因／１９５
（四）合規(guī)檢查管理的改進／１９９
四、合規(guī)報告管理／２０２
（一）合規(guī)報告管理的主要內(nèi)容／２０２
（二）合規(guī)報告管理存在的主要問題／２０５
（三）合規(guī)報告管理的改進／２０８
（四）誠信舉報制度／２１０
五、合規(guī)考核管理／２１３
（一）合規(guī)考核管理的基本內(nèi)容／２１３
（二）合規(guī)考核管理中存在的主要問題／２１９
（三）合規(guī)考核管理的改進／２２３
六、違規(guī)問責管理／２２6
（一）違規(guī)問責管理的主要內(nèi)容／２２６
（二）違規(guī)問責管理存在的主要問題／２２９
（三）違規(guī)問責管理的改進／２３６
　　
第六章　合規(guī)風險管理技術(shù)／２４０
一、識別評估／２４０
（一）識別評估的主要內(nèi)容／２４１
（二）識別評估存在的主要問題／２４５
（三）識別評估的改進優(yōu)化／２４７
二、管理措施／２４８
（一）規(guī)制類管理措施／２４９
（二）告知類管理措施／２５４
（三）監(jiān)控類管理措施／２５８
（四）處理類管理措施／２５９
（五）整改類管理措施／２６３
三、管理系統(tǒng)／２６４
（一）合規(guī)管理系統(tǒng)的基本狀況／２６４
（二）合規(guī)管理系統(tǒng)存在的主要問題／２６９
（三）合規(guī)管理系統(tǒng)的優(yōu)化思路／２７２
　　
第七章　合規(guī)風險管理評價／２７８
一、監(jiān)管機構(gòu)的外部評價／２７８
（一）監(jiān)管評價的種類及其內(nèi)容／２７９
（二）監(jiān)管評價的作用發(fā)揮／３１０
二、商業(yè)銀行的內(nèi)部評價 ／３１２
（一）審計部門的內(nèi)部控制評價／３１２
（二）合規(guī)部門的合規(guī)管理評價／３１９
　　
參考文獻／３３１