本教材主要針對商業(yè)銀行從事個人理財業(yè)務的一線業(yè)務人員以及有志于從事理財行業(yè)的人員設計，其內容緊扣考試大綱，涵蓋個人理財從業(yè)人員應當掌握的基本知識和技能。本教材的內容包括個人理財概述、個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)、理財投資市場概述、理財產品概述、客戶分類與需求分析、理財規(guī)劃計算工具與方法、理財師的工作流程和方法等七個部分。 2021年起，購買正版教材，可獲得唯一授權查看所購買教材的增值內容，2021年版教材增值內容包含以下內容（陸續(xù)更新）： 附： 1.修訂法律動態(tài)關注目錄 一、《中華人民共和國中國人民銀行法（修訂草案征求意見稿）》 二、《中華人民共和國商業(yè)銀行法（修改意見稿）》 2.法律法規(guī)備查庫目錄 說明：本法律法規(guī)庫收錄與銀行業(yè)務相關的法律、法規(guī)和規(guī)章，供讀者備考、日常工作的參考之用。內容來自于中國人大網、中國人民銀行網站、中國銀保監(jiān)會網站等。隨著法律法規(guī)的修訂更新，我們將持續(xù)完善此庫，但并不能保證所載文本均是*新版本，如有個別遺漏，還請及時反饋至公眾號后臺告知，在此表示感謝。一、法律（共12部） 1.《中華人民共和國民法典》 2.《中華人民共和國中國人民銀行法》 3.《中國人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 4.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 5.《中華人民共和國反洗錢法》 6.《中華人民共和國公司法》 7.《中華人民共和國證券投資基金法》 8.《中華人民共和國保險法》 9.《中華人民共和國票據法》 10.《中華人民共和國企業(yè)破產法》 11.《中華人民共和國信托法》 12.《貸款通則》二、法規(guī)和規(guī)章（共27部） 1.《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》 2.《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引》 3.《綠色信貸指引》 4.《流動資金貸款管理暫行辦法》 5.《固定資產貸款管理暫行辦法》 6.《項目融資業(yè)務指引》 7.《銀團貸款業(yè)務指引》 8.《商業(yè)銀行并購貸款風險管理指引》 9.《國務院關于加強固定資產投資項目資本金管理的通知》 10.《銀行業(yè)金融機構國別風險管理指引》 11.《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》 12.《商業(yè)銀行押品管理指引》 13.《貸款風險分類指引》 14.《金融企業(yè)準備金計提管理辦法》 15.《金融企業(yè)不良資產批量轉讓管理辦法》 16.《中國銀監(jiān)會關于進一步加強商業(yè)銀行小微企業(yè)授信盡職免責工作的通知》 17.《個人貸款管理暫行辦法》 18.《住房公積金管理條例》 19.《商業(yè)銀行房地產貸款風險管理指引》 20.《汽車貸款管理辦法（２０１７年修訂）》 21.《中國人民銀行助學貸款管理辦法》 22.《商業(yè)助學貸款管理辦法》 23.《農戶貸款管理辦法》 24.《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》 25.《商業(yè)銀行互聯網貸款管理暫行辦法》 26.《征信業(yè)管理條例》 27.《銀行保險機構聲譽風險管理辦法（試行）》
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