銀行貸后檢查要點培訓(xùn)（第二版）

篇 信貸業(yè)務(wù)的培訓(xùn)要點1 
課 積極授信后管理要點3 
第二課 銀行可以重點識別的借款企業(yè)預(yù)警信號4 
第三課 全面信貸后檢查要點11 
第四課 銀行對擔(dān)保企業(yè)檢查要點15 
第五課 貸款用途檢查要點18 
第六課 流動資金貸后檢查要點21 
第七課 銀行承兌匯票業(yè)務(wù)授信后檢查要點26 
第八課 銀行承兌匯票貼現(xiàn)授信后檢查要點33 
第九課 商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)授信后檢查要點35 
第十課 上市公司增發(fā)?配股過橋貸款檢查要點40 
第十一課 固定資產(chǎn)貸款和項目融資貸款授信后檢查要點50 
第十二課 房地產(chǎn)開發(fā)貸款授信后檢查要點55 
第十三課 園區(qū)開發(fā)貸款授信后檢查要點60 
第十四課 銀團貸款授信后檢查要點63 
第十五課 出口信用證押匯授信后檢查要點65 
第十六課 出口信用證貼現(xiàn)授信后檢查要點68 
第十七課 匯入?yún)R款押匯授信后檢查要點69 
第十八課 出口信保融資授信后檢查要點70 
第十九課 進口開證授信后檢查要點71 
第二十課 進口信用證押匯授信后檢查要點72 
第二十一課 進口代收押匯授信后檢查要點74 
第二十二課 匯出匯款押匯授信后檢查要點74 
第二十三課 國內(nèi)信用證開證授信后檢查要點75 
第二十四課 國內(nèi)信用證項下買方押匯授信后檢查要點81
第二十五課 國內(nèi)信用證項下賣方押匯授信后檢查要點82 
第二十六課 國內(nèi)信用證議付授信后檢查要點82 
第二十七課 貨權(quán)質(zhì)押授信后檢查要點84 
第二十八課 保兌倉項下授信后檢查要點88 
第二十九課 保函貸后檢查要點92 
第三十課 保理貸后檢查要點96 
第三十一課 公立及民營醫(yī)院授信后檢查要點104 
第三十二課 公立及民營高校授信后檢查要點107 
第三十三課 中小企業(yè)授信后檢查要點110 
第三十四課 政府融資平臺授信后檢查要點113 
第三十五課 鐵路行業(yè)授信后管理要點114 
第三十六課 港口行業(yè)授信后管理要點117 
第三十七課 航空行業(yè)授信后管理要點118 
第三十八課 交通行業(yè)授信后管理要點122 
第三十九課 政府融資平臺授信后管理要點124 
第四十課 一般批發(fā)零售業(yè)授信后檢查要點128 
第四十一課 機械設(shè)備?交通運輸工具等固定資產(chǎn)抵押授信后檢查要點133 
第四十二課 房地產(chǎn)抵押?土地使用權(quán)質(zhì)押授信后檢查要點135 
第四十三課 非上市公司股權(quán)等質(zhì)押授信后檢查要點141 
第四十四課 上市公司股票授信后檢查要點143 
第四十五課 貨押業(yè)務(wù)檢查要點145 
第四十六課 收費權(quán)質(zhì)押授信檢查要點151 
第四十七課 經(jīng)營性物業(yè)抵押授信后檢查要點155 
第四十八課 融資性擔(dān)保公司授信后檢查要點158 
第四十九課 存單質(zhì)押貸款授信后檢查要點161 
第五十課 銀行承兌匯票貼現(xiàn)檢查要點163 
第五十一課 對公委托貸款業(yè)務(wù)審查要點164 
第五十二課 對公低風(fēng)險授信業(yè)務(wù)審查要點167 
第五十三課 保障性住房授信業(yè)務(wù)審查要點169 
第五十四課 PPP項目授信后審查要點169 
第五十五課 非標(biāo)投資風(fēng)險授信后審查要點173 
第五十六課 大型民營企業(yè)授信后審查要點175 
第五十七課 住房租賃開發(fā)貸款貸后審查要點177 
 
第二篇 協(xié)議文本附件179 
【附件1】擠占挪用貸款處理通知書181 
【附件2】風(fēng)險排查工作底稿183 
【附件3】平行作業(yè)檢查分析報告184 
【附件4】小企業(yè)一般風(fēng)險授信客戶日常走訪記錄表185 
【附件5】小企業(yè)一般授信業(yè)務(wù)貸后檢查暨風(fēng)險分類認(rèn)定報告187 
【附件6】貸款到期通知書191 
【附件7】貸款付息通知書192 
【附件8】逾期貸款本息催收函193 
【附件9】履行連帶責(zé)任保證通知書194 
【附件10】客戶經(jīng)理授信后管理考核細(xì)則195 
【附件11】風(fēng)險經(jīng)理授信后管理考核細(xì)則197 
【附件12】授信后管理崗考核細(xì)則199 
【附件13】授信用途檢查報告201 
【附件13-1】一般授信業(yè)務(wù)貸后檢查暨風(fēng)險分類認(rèn)定報告202 
【附件13-2】貿(mào)金重點產(chǎn)品風(fēng)險排查表206 
【附件14】銀行反向保兌倉業(yè)務(wù)三方協(xié)議210 
【附件14-1】預(yù)留印鑒證明書215 
【附件14-2】收到確認(rèn)函216 
【附件14-3】提貨申請書217 
【附件14-4】發(fā)貨通知書217 
【附件14-5】發(fā)貨通知書收到確認(rèn)函218 
【附件14-6】貨物收妥告知函218 
【附件14-7】退款通知書219 
【附件15】董事會決議220 
【附件16】委托貸款申請書221 
【附件16-1】委托貸款申請書(委托人為對公客戶) 221
【附件16-2】委托貸款申請書(借款人) 222 
【附件16-3】委托貸款申請書(委托人為非對公客戶) 223 
【附件16-4】委托貸款承諾書224 
【附件17】銀行開立資信證明申請書225 
【附件18】銀行資信證明樣本226 
【附件19】銀企合作協(xié)議227 
【附件20】財務(wù)監(jiān)管協(xié)議229 
 
第三篇 相關(guān)報告文本233 
【文本】銀行各類授信產(chǎn)品串用規(guī)則235 
【附件1】授信產(chǎn)品分類表243 
【附件2】綜合授信額度項下產(chǎn)品串用規(guī)則(串用規(guī)則以正文表述為準(zhǔn)) 246 
 
常見信貸風(fēng)險249 
供應(yīng)鏈融資授信貸前調(diào)查百問(核心客戶 上下游企業(yè)整體授信) 251 
立金培訓(xùn)中心名言258