智能風控平臺：架構(gòu)、設計與實現(xiàn)

前言
第一部分智能風控基礎
第1章 認識智能風控2
1.1 什么是風控2
1.1.1 風控的定義和作用3
1.1.2 什么是大數(shù)據(jù)風控6
1.1.3 什么是智能風控7
1.2 風控的目標8
1.2.1 控風險8
1.2.2 穩(wěn)增長9
1.2.3 保平衡10
1.3 風險的管理11
1.3.1 三道防線13
1.3.2 七大系統(tǒng)13
1.3.3 五大體系15
1.3.4 八大風險16
1.4 本章小結(jié)17
第2章 智能風控進化史18
2.1 智能風控1.019
2.2 智能風控2.021
2.3 智能風控3.027
2.4 本章小結(jié)31
第3章 風控與業(yè)務場景的契合33
3.1 業(yè)務催生風險33
3.1.1 風險滋生34
3.1.2 風險爆發(fā)35
3.1.3 風險阻塞35
3.1.4 風險迭代36
3.2 業(yè)務場景下的風控37
3.2.1 電商風控37
3.2.2 支付風控43
3.2.3 信貸風控48
3.2.4 保險風控55
3.3 本章小結(jié)59
第二部分智能風控平臺
第4章 智能風控業(yè)務62
4.1 智能信貸業(yè)務背景62
4.1.1 傳統(tǒng)金融和互聯(lián)網(wǎng)的碰撞63
4.1.2 智能信貸業(yè)務應用67
4.2 智能信貸風控業(yè)務背景72
4.2.1 信貸風控和金融科技的碰撞73
4.2.2 智能信貸風控業(yè)務應用75
4.3 本章小結(jié)78
第5章 智能風控平臺架構(gòu)79
5.1 智能風控業(yè)務架構(gòu)79
5.1.1 信貸業(yè)務組織結(jié)構(gòu)80
5.1.2 傳統(tǒng)信貸風控業(yè)務架構(gòu)81
5.1.3 智能風控業(yè)務架構(gòu)組成84
5.2 智能風控系統(tǒng)功能架構(gòu)93
5.2.1 智能風控系統(tǒng)功能架構(gòu)組成93
5.2.2 數(shù)據(jù)平臺95
5.2.3 接口管理系統(tǒng)96
5.2.4 分析引擎系統(tǒng)98
5.2.5 數(shù)據(jù)挖掘系統(tǒng)99
5.2.6 關(guān)系網(wǎng)絡系統(tǒng)101
5.2.7 決策引擎系統(tǒng)103
5.2.8 指標管理系統(tǒng)106
5.2.9 風控服務管理系統(tǒng)108
5.2.10 貸中監(jiān)控系統(tǒng)110
5.2.11 貸后管理系統(tǒng)111
5.2.12 貸后催收系統(tǒng)113
5.2.13 智能語音機器人115
5.2.14 風險管理系統(tǒng)117
5.2.15 風險報表系統(tǒng)120
5.2.16 平臺管理系統(tǒng)122
5.3 智能風控系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)125
5.3.1 訪問層127
5.3.2 展現(xiàn)層127
5.3.3 系統(tǒng)層129
5.3.4 大數(shù)據(jù)平臺133
5.4 智能風控平臺業(yè)務、功能、技術(shù)架構(gòu)的區(qū)別135
5.5 本章小結(jié)136
第三部分智能風控平臺設計
第6章 智能風控平臺核心系統(tǒng)138
6.1 決策引擎系統(tǒng)139
6.1.1 決策引擎系統(tǒng)的定義139
6.1.2 規(guī)則140
6.1.3 模型145
6.1.4 評分卡146
6.1.5 表達式149
6.1.6 模型監(jiān)控151
6.1.7 決策流管理154
6.1.8 風控報告158
6.1.9 風險審核161
6.1.10 通用功能164
6.2 指標管理系統(tǒng)167
6.2.1 指標管理系統(tǒng)的定義168
6.2.2 指標列表170
6.2.3 指標配置170
6.3 接口管理系統(tǒng)172
6.3.1 接口管理系統(tǒng)的定義172
6.3.2 IP管理174
6.3.3 API管理175
6.3.4 碼值管理182
6.3.5 自動測試185
6.3.6 文檔管理187
6.3.7 流量管理189
6.3.8 監(jiān)控預警191
6.4 風險管理系統(tǒng)193
6.4.1 風險管理系統(tǒng)的定義193
6.4.2 名單管理194
6.4.3 標簽管理198
6.4.4 自動檢測200
6.4.5 風險畫像202
6.5 核心系統(tǒng)運作方式203
6.6 本章小結(jié)205
第7章 智能風控平臺次核心系統(tǒng)206
7.1 貸中監(jiān)控系統(tǒng)206
7.1.1 貸中監(jiān)控系統(tǒng)的定義207
7.1.2 自動監(jiān)控208
7.1.3 風險預警212
7.1.4 監(jiān)控統(tǒng)計213
7.2 貸后管理系統(tǒng)216
7.2.1 貸后管理系統(tǒng)的定義217
7.2.2 貸后風險管理218
7.2.3 資產(chǎn)風險管理220
7.2.4 貸后流程管理221
7.2.5 貸后任務管理228
7.3 平臺管理系統(tǒng)232
7.3.1 平臺管理系統(tǒng)的定義232
7.3.2 角色管理233
7.3.3 權(quán)限管理236
7.3.4 機構(gòu)管理238
7.3.5 用戶管理239
7.3.6 日志管理240
7.4 本章小結(jié)241