民間融資的刑法規(guī)制及司法現狀

　　本研究將從五個章節(jié)展開如下討論：第一章介紹我國民間融資的發(fā)展歷程，以及政府對民間融資的態(tài)度變遷，以此說明：1出于金融二元化狀態(tài)，民間融資的需求切實存在，而且呈現出急劇上升態(tài)勢，但現有的正常借貸路徑完全無法滿足這一不斷增強的需求。2政府對民間融資一直處于嚴格管制狀態(tài)，但經濟發(fā)展的需求使得這種態(tài)度不斷搖擺。3借貸的困難和借貸行為受到犯罪打擊的風險反而不正常地推高了借貸利率，而高利放貸和收貸行為本身就有可能成立犯罪。4目前的金融規(guī)制狀態(tài)下膨脹式發(fā)展的民間融資中的詐騙問題日益嚴重，并隨著新科技和金融的發(fā)展向縱深演進。第二章分析非法吸收公共存款和集資詐騙這兩個高度膠著的犯罪的犯罪構成和立法及司法界定，分析其混同狀態(tài)的成因及存在原因——共同維護金融業(yè)的高強度限控。而這種混同狀態(tài)1不僅使犯罪的打擊面太大，從而威脅正常的商業(yè)活動，2有時還會迫使正常商業(yè)活動轉向真正的犯罪，3而且還會讓真正的詐騙行為有可乘之機，選擇以融資方式進行詐騙反而成了詐騙活動的“避風港”，因為這些行為有可能只被認定為非法吸收公共存款罪，從而獲得比一般詐騙類罪名更輕的刑事處罰。第三章分析非法吸收公共存款罪和集資詐騙罪的區(qū)別——“非法占有”目的一一的證成方式，展現現有證成方式對這兩個罪名之間界限的進一步模糊的司法實踐狀態(tài)。第四章通過數據分析展現我國歷年非法集資案件（包括非法吸收公眾存款案件和集資詐騙案件）的走勢，從中可以看出民間融資的風險以及犯罪演化的風險和規(guī)模，并分析司法裁判的態(tài)度和走勢——結論是非法吸收公共存款罪是一個具有越來越高傾向性的定罪選擇。但如果非法吸收公共存款罪和集資詐騙罪這兩個罪名都同時具有維護金融管控的功能，而中間的界限又可以輕易跨越，為什么會出現這種走勢呢？第五章詳細分析出現上述定罪走勢的原因和影響要素，比如投資人法律地位的認定、共犯的界定范圍、投資人地位對集資數額認定的影響以及集資款返還的困難對定罪態(tài)度的影響。通過上述對定罪影響因素的分析，展現出非法吸收公共存款罪相對于集資詐騙罪而言的幾個重要的獨特功能：穩(wěn)定投資人的情緒，減少投資人的賠償訴求，穩(wěn)定司法和社會秩序。

　　韓陽，北京第二外國語學院法學教授，首都國際服務貿易與文化貿易研究基地研究員。中國刑事訴訟法學研究會理事、北京市比較法研究會理事。1999年畢業(yè)于中國政法大學國際經濟法系，獲法學學士學位。1999年至2005年在中國政法大學刑事司法學院攻讀碩士研究生和博士研究生，分別獲得中國政法大學刑事訴訟法專業(yè)碩士學位和博士學位。2007年至2010年于中國社會科學院法學所從事博士后研究，2010年出站法國波爾多第四大學法學院訪問學者（2007），美國俄勒岡大學法學院訪問學者（2017-2018）。入選北京市青年拔尖人才（2013-2015）。