中小商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)評(píng)估及監(jiān)管政策研究

章緒論 / 1
節(jié)研究背景和研究意義 / 1
一、研究背景 / 1
二、研究意義 / 7
第二節(jié)研究思路和主要內(nèi)容 / 9
一、研究思路 / 9
二、主要內(nèi)容 / 10
第三節(jié)研究方法與主要特色 / 13
一、研究方法 / 13
二、主要特色 / 14
第二章商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展的理論基礎(chǔ) / 16
節(jié)金融發(fā)展理論 / 17
一、金融發(fā)展觀(guān)和金融結(jié)構(gòu)論 / 17
二、金融抑制論與金融約束論 / 19
三、金融功能觀(guān)與金融排斥論 / 23
四、經(jīng)驗(yàn)證據(jù)與簡(jiǎn)要評(píng)價(jià) / 29
第二節(jié)商業(yè)銀行發(fā)展理論 / 32
一、商業(yè)銀行發(fā)展與資本積累 / 32
二、商業(yè)銀行發(fā)展與資源配置 / 33
三、商業(yè)銀行發(fā)展與創(chuàng)新 / 35
第三節(jié)商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展的潛在效應(yīng) / 36
一、跨區(qū)域發(fā)展的效率效應(yīng) / 36
二、跨區(qū)域發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)管理效應(yīng) / 38
三、跨區(qū)域發(fā)展的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)效應(yīng) / 41
第四節(jié)本書(shū)的分析框架 / 43
一、現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)組織理論的發(fā)展 / 44
二、銀行產(chǎn)業(yè)組織研究 / 45
三、本書(shū)的分析框架 / 46
中小銀行跨區(qū)域發(fā)展的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)評(píng)估及監(jiān)管政策研究目錄
第三章研究對(duì)象、跨區(qū)域管制制度變遷和跨區(qū)域測(cè)度 / 50
節(jié)研究對(duì)象 / 51
一、中小商業(yè)銀行的規(guī)模劃型 / 51
二、商業(yè)銀行的性質(zhì) / 53
三、中小商業(yè)銀行范疇 / 54
第二節(jié)我國(guó)商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展監(jiān)管制度變遷 / 56
一、非量化分類(lèi)監(jiān)管階段（1994年前） / 56
二、分類(lèi)量化監(jiān)管階段的發(fā)展（1994—2005） / 59
三、統(tǒng)一量化放松管制階段（2005—2011） / 64
四、恢復(fù)數(shù)量管制階段（2012—2016） / 67
第三節(jié)中小商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展的測(cè)度 / 68
一、跨區(qū)域發(fā)展的測(cè)度方法 / 68
二、跨區(qū)域發(fā)展的測(cè)度指標(biāo) / 72
三、我國(guó)中小商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展的測(cè)度 / 74第四章中小商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng) / 79
節(jié)商業(yè)銀行業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)行為的結(jié)構(gòu)化分析 / 80
一、不同類(lèi)型商業(yè)銀行市場(chǎng)份額與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng) / 80
二、商業(yè)銀行業(yè)市場(chǎng)集中與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng) / 82
第二節(jié)商業(yè)銀行價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)的非結(jié)構(gòu)化測(cè)度 / 84
一、非結(jié)構(gòu)化測(cè)度方法 / 86
二、邊際成本估計(jì) / 91
三、貸款價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)程度的估計(jì)結(jié)果 / 98
第三節(jié)跨區(qū)域發(fā)展與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的關(guān)系 / 100
一、模型設(shè)定 / 100
二、數(shù)據(jù)來(lái)源及處理 / 100
三、跨區(qū)域發(fā)展的描述性統(tǒng)計(jì) / 101
四、模型估計(jì)與結(jié)果分析 / 102
第五章中小商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)及銀行業(yè)穩(wěn)定 / 104
節(jié)跨區(qū)域發(fā)展與中小商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的文獻(xiàn)回顧 / 105
一、跨區(qū)域發(fā)展與信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分散 / 105
二、跨區(qū)域發(fā)展與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分散 / 107
三、跨區(qū)域發(fā)展與分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)緩沖效應(yīng) / 108
四、委托代理問(wèn)題與中小商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn) / 109
第二節(jié)我國(guó)中小商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)概況 / 111
一、中小商業(yè)銀行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量 / 111
二、中小商業(yè)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)銀行的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償能力 / 115
三、中小商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)集中度風(fēng)險(xiǎn) / 120
第三節(jié)跨區(qū)域發(fā)展與中小商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)證分析 / 122
一、模型設(shè)計(jì)與變量選取 / 122
二、數(shù)據(jù)說(shuō)明 / 126
三、跨區(qū)域發(fā)展與中小商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估結(jié)果 / 127
第四節(jié)跨區(qū)域發(fā)展與銀行業(yè)的微觀(guān)穩(wěn)健性 / 139
一、分支機(jī)構(gòu)退出與商業(yè)銀行微觀(guān)穩(wěn)健性 / 139
二、跨區(qū)域發(fā)展與中小商業(yè)銀行的微觀(guān)穩(wěn)健性實(shí)證分析 / 141
三、跨區(qū)域市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)與商業(yè)銀行微觀(guān)穩(wěn)健性 / 146
第六章中小商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展的效率效應(yīng) / 148
節(jié)跨區(qū)域發(fā)展改善中小商業(yè)銀行效率的市場(chǎng)機(jī)制 / 148
一、商業(yè)銀行的規(guī)模經(jīng)濟(jì)特性 / 148
二、跨區(qū)域發(fā)展與競(jìng)爭(zhēng)效率假說(shuō) / 149
三、跨區(qū)域發(fā)展的其他考量 / 151
第二節(jié)商業(yè)銀行效率的估計(jì)方法 / 153
一、傳統(tǒng)財(cái)務(wù)績(jī)效指標(biāo)法 / 153
二、市場(chǎng)測(cè)度法 / 154
三、前沿函數(shù)法 / 155
第三節(jié)跨區(qū)域發(fā)展對(duì)中小商業(yè)銀行效率的影響 / 158
一、投入和產(chǎn)出的定義 / 158
二、成本和利潤(rùn)函數(shù)估計(jì)結(jié)果 / 160
三、跨區(qū)域發(fā)展對(duì)中小商業(yè)銀行效率影響的評(píng)估 / 162
第七章中小商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展的監(jiān)管政策研究 / 165
節(jié)歐美商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)地域范圍管制的嬗變 / 165
一、美國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)地域管制變遷 / 165
二、歐盟國(guó)家商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)地域管制變遷 / 169
三、跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)管制制度變遷的國(guó)際經(jīng)驗(yàn) / 171
第二節(jié)“次貸危機(jī)”后銀行監(jiān)管趨勢(shì) / 176
一、改革監(jiān)管架構(gòu)，突出宏觀(guān)審慎與微觀(guān)審慎相結(jié)合 / 176
二、改革監(jiān)管規(guī)則，由過(guò)程監(jiān)管轉(zhuǎn)向規(guī)則監(jiān)管 / 179
三、美國(guó)金融“嚴(yán)監(jiān)管”轉(zhuǎn)向“去監(jiān)管” / 180
第三節(jié)對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管改革的啟示 / 183
第八章主要結(jié)論與對(duì)策建議 / 188
節(jié)主要結(jié)論 / 188
一、中小商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展的差別待遇 / 188
二、中小商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng) / 189
三、跨區(qū)域發(fā)展與中小商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)及銀行業(yè)穩(wěn)定性 / 189
四、跨區(qū)域擴(kuò)張與中小商業(yè)銀行效率的評(píng)估 / 190
五、“次貸危機(jī)”后銀行監(jiān)管的趨勢(shì)與經(jīng)驗(yàn)借鑒 / 190
第二節(jié)政策建議 / 191
一、中小商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展監(jiān)管的宏觀(guān)政策建議 / 191
二、中小商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展監(jiān)管的中觀(guān)政策建議 / 192
三、中小商業(yè)銀行跨區(qū)域發(fā)展監(jiān)管的微觀(guān)政策建議 / 193
四、后續(xù)研究 / 194
參考文獻(xiàn) / 196
重要術(shù)語(yǔ)索引表 / 244