家庭理財十三課

序言 / 1
前言我們在做什么？為什么做這些？ / 1

第一部分客戶立場第一課 “危險”的中產(chǎn)家庭 /
一、“平成流浪漢”與階層下流 /
二、“平成流浪漢”的悲劇距離我們并不遙遠 /
三、財富結(jié)構(gòu)失衡，財務現(xiàn)狀并不樂觀 /
四、兩端擠壓，未來堪憂 / 第二課合理理財，賺到該賺到的錢 /
一、在理財里，你比別人多出來的是什么？ /
二、真正的資源，是我們?nèi)巳硕季邆涞珔s并不在意的東西 /
三、運用自己的資源，賺到該賺到的錢 /

第二部分個性化定制第三課規(guī)劃好資產(chǎn)的核心與“衛(wèi)星” /
一、了解家庭中的無目標理財與有目標理財 /
二、無目標理財是家庭理財?shù)暮诵?/
三、有目標理財是家庭理財?shù)摹靶l(wèi)星” / 第四課如何衡量自己的風險承受能力？ /
一、 什么是風險？ /
二、 如何衡量自己的風險承受能力？ / 第五課有目標理財如何規(guī)劃？ /
一、 中產(chǎn)家庭建立有目標理財?shù)谋匾?/
二、第一類有目標理財——與人生目標掛鉤的心理賬戶 /
三、第二類有目標理財——大致知道期限，但不知道具體用途 / 第六課什么是資產(chǎn)配置？ /
一、 資產(chǎn)配置的介紹 /
二、 經(jīng)典的資產(chǎn)配置方法 /
三、 理財魔方的主動全天候策略 /
四、附文 / 第七課如何選擇靠譜的資產(chǎn)？ /
一、合理的資產(chǎn)需要正規(guī)的生產(chǎn)、銷售機構(gòu) /
二、以理財魔方為例，如何確認一個理財機構(gòu)的合法性？ / 第八課公募基金——中產(chǎn)家庭理財首選品種 /
一、 了解公募基金 /
二、如何選擇公募基金？ / 第九課保險——家庭財富的“安全繩” /
一、補充保險的必要性 /
二、什么是好的保險規(guī)劃服務？ / 第十課為什么理財需要“定制”？ /
一、理財?shù)倪^程和治病很相似 /
二、投資顧問相當于一個“理財醫(yī)院” /
三、定制：良好的理財服務必須滿足的條件 /
第三部分伴隨式服務第十一課信任感是理財服務成功的基礎 /
一、 對市場的信任感 /
二、 對理財機構(gòu)的信任感 /
三、 信任的建立與維護 / 第十二課持續(xù)的伴隨式服務是理財成功的關鍵 /
一、 理財中情緒管理的價值 /
二、 情緒的外在表現(xiàn)與影響 /
三、 如何引導投資者回歸理性？ /
四、市場變動過程中理財魔方的伴隨式服務內(nèi)容 /
五、附文 / 第十三課人工智能技術是實現(xiàn)低成本高質(zhì)量理財服務的
重要手段 /
一、 高質(zhì)量理財服務門檻高且稀缺 /
二、人工智能技術把個性化服務與低價格成本完美結(jié)合 /
三、人工智能技術在理財服務中的應用——以理財魔方為例 /
四、附文 /

后記在這樣一個歡笑的時刻，讓我們談談理想！ /