金融數(shù)據風控：數(shù)據合規(guī)與應用邏輯

定　價：￥99.00

作　者：	李可順著
出版社：	機械工業(yè)出版社
叢編項：
標　簽：	暫缺

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ISBN：	9787111724957	出版時間：	2023-05-01	包裝：	平裝
開本：	16開	頁數(shù)：	247	字數(shù)：

內容簡介

　　這是一本建設數(shù)字中國的實戰(zhàn)性著作，講解了如何從合規(guī)數(shù)據源獲取公共數(shù)據、個人數(shù)據和企業(yè)數(shù)據，并將這些數(shù)據合規(guī)地應用到各種金融風控場景。本書圍繞公共數(shù)據、企業(yè)數(shù)據、個人數(shù)據的分類分級授權應用場景要點，通過分享公安、運營商、銀聯(lián)、工商、央行征信、百行征信、司法、航旅、鐵路、稅務、交通、電力、保險等十幾種主流數(shù)據資源的開放背景、數(shù)據能力及現(xiàn)有的數(shù)據產品應用邏輯，幫助大數(shù)據行業(yè)從業(yè)者更好地了解數(shù)據資源持有權、數(shù)據加工使用權、數(shù)據產品經營權三類數(shù)據產權運行機制。書中凝聚了大量數(shù)據流通交易及應用方面的有價值的經驗、方法論、規(guī)范、解決方案和案例，不僅能讓讀者即學即用，還能讓讀者了解大數(shù)據行業(yè)及數(shù)據經濟產業(yè)的發(fā)展趨勢。通過本書，你將掌握以下內容：？合規(guī)數(shù)據源的特點？金融機構數(shù)據采購評估的要點？各類公共數(shù)據、企業(yè)數(shù)據及個人數(shù)據資源的開放背景、產品形態(tài)及應用場景？反欺詐及風險防控等十幾種主流數(shù)據源的深度剖析？消費金融反欺詐路徑的設計？車險風險防控的策略？小微企業(yè)金融風險防控的邏輯？物流金融風險防控的機制？車聯(lián)網及工業(yè)互聯(lián)網數(shù)據應用情況？數(shù)據交易所對金融機構數(shù)據采購及應用的影響及合作思路

作者簡介

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圖書目錄

本書贊譽
前言
第一篇　金融風控數(shù)據源
合規(guī)的重要性
第1章　數(shù)據源合規(guī)的推動力及效能　3
1.1　數(shù)據源合規(guī)的五大推動力　3
1.2　金融風控的最大紅利—權威
數(shù)據領先效能　8
第2章　合規(guī)數(shù)據源的選擇與
采購要點　9
2.1　選擇合規(guī)數(shù)據源的三大要點　9
2.1.1　主體合規(guī)　10
2.1.2　類型匹配　11
2.1.3　場景豐富　12
2.2　數(shù)據采購價值評估四大要點　13
2.2.1　匹配度　14
2.2.2　性能　16
2.2.3　效果　18
2.2.4　計費模式　28
第二篇　權威合規(guī)數(shù)據來源解密
第3章　四大身份驗證數(shù)據源　31
3.1　身份證驗證數(shù)據源　31
3.1.1　全國公民身份證號碼查詢
服務中心　33
3.1.2　中盾安信　35
3.1.3　公民網絡身份識別系統(tǒng)　43
3.1.4　銀行專屬身份驗證平臺　46
3.1.5　主流身份驗證產品　49
3.1.6　實名制與公安體系數(shù)據
開放　55
3.1.7　公安體系風險名單　57
3.2　銀行卡驗證數(shù)據源　57
3.2.1　銀聯(lián)　58
3.2.2　實卡制與銀聯(lián)數(shù)據開放　60
3.2.3　銀聯(lián)數(shù)據標簽能力　61
3.3　手機號驗證數(shù)據源　63
3.3.1　運營商數(shù)據平臺　64
3.3.2　實名制與運營商數(shù)據開放　66
3.3.3　運營商數(shù)據服務　66
3.4　企業(yè)驗證數(shù)據源　71
3.4.1　全國組織機構統(tǒng)一社會
信用代碼數(shù)據服務中心　72
3.4.2　國家企業(yè)信用信息公示
系統(tǒng)　74
第4章　反欺詐及風險防控相關
數(shù)據源　77
4.1　央行征信　77
4.1.1　成立背景　77
4.1.2　二代征信的特點　80
4.1.3　個人征信服務　81
4.1.4　企業(yè)征信服務　89
4.1.5　服務情況　92
4.2　持牌征信機構數(shù)據（以百行
征信為例）　92
4.2.1　數(shù)據維度　93
4.2.2　個人征信產品服務　95
4.2.3　小微企業(yè)征信產品服務　97
4.2.4　服務情況　99
4.3　司法大數(shù)據：中國法研　99
4.3.1　開放背景　100
4.3.2　數(shù)據維度　100
4.3.3　產品服務　101
4.4　航旅大數(shù)據：中航信　103
4.4.1　成立背景　104
4.4.2　數(shù)據維度　105
4.4.3　產品服務　106
4.5　鐵路大數(shù)據：12306網站　107
4.5.1　開放背景　107
4.5.2　數(shù)據維度　108
4.5.3　產品服務　110
4.6　稅務大數(shù)據：航天信息　114
4.6.1　成立背景　114
4.6.2　數(shù)據維度　116
4.6.3　產品服務　117
4.7　交通大數(shù)據　119
4.7.1　數(shù)據寶　119
4.7.2　中交興路　125
4.8　電力大數(shù)據　128
4.8.1　國家電網　128
4.8.2　南方電網　129
4.8.3　數(shù)據維度　130
4.8.4　產品服務　130
4.9　保險大數(shù)據：中國銀保信　135
4.9.1　成立背景　135
4.9.2　數(shù)據維度　136
4.9.3　車輛貸款反欺詐產品
服務　141
4.10　人社大數(shù)據：金保信　144
4.10.1　成立背景　144
4.10.2　數(shù)據維度　144
4.10.3　產品服務　145
4.11　其他渠道可用數(shù)據　147
第三篇　金融風控數(shù)據應用邏輯
第5章　消費金融風險防控　151
5.1　消費金融欺詐　151
5.2　金融欺詐圖譜　152
5.2.1　欺詐主體類型　152
5.2.2　欺詐持續(xù)及普遍存在的
主要原因　154
5.2.3　黑產團伙欺詐的主要防控點　155
5.3　反欺詐路徑　162
5.3.1　設備反欺詐　162
5.3.2　身份信息驗證　164
5.3.3　信息核驗　164
5.3.4　歷史行為核驗　169
5.3.5　反欺詐評分　170
5.3.6　團伙排查　171
5.3.7　人工核查　172
第6章　車險風險防控　173
6.1　4.5噸以下非營業(yè)貨車車險
防控　174
6.2　貨車車險防控　175
6.2.1　軌跡欺詐行為分析　175
6.2.2　掛靠行為分析　176
6.3　理賠反欺詐策略　177
6.3.1　七個基本防范策略　177
6.3.2　六類主要欺詐行為　178
第7章　物流金融風險防控　181
7.1　行業(yè)需求及發(fā)展難點　181
7.1.1　資金需求及難點　181
7.1.2　小微物流貨車司機畫像　182
7.2　風險防控邏輯　186
7.2.1　常用數(shù)據類型　186
7.2.2　通用數(shù)據應用邏輯　187
第8章　小微企業(yè)金融風險防控　192
8.1　小微企業(yè)定義　192
8.2　準入風險防控　193
8.2.1　禁入強規(guī)則　194
8.2.2　準入評分卡六大規(guī)則　195
8.3　反欺詐邏輯　197
8.3.1　身份識別　197
8.3.2　黑名單識別　198
8.3.3　空殼企業(yè)防控　201
8.4　授信邏輯　204
8.4.1　基本情況　204
8.4.2　行業(yè)情況　204
8.4.3　財務情況　205
8.4.4　負債情況　206
第四篇　金融數(shù)據要素發(fā)展展望
第9章　新數(shù)據　211
9.1　車聯(lián)網數(shù)據　211
9.1.1　基礎屬性類數(shù)據　212
9.1.2　車輛工況類數(shù)據　213
9.1