金融數(shù)據(jù)風(fēng)控：數(shù)據(jù)合規(guī)與應(yīng)用邏輯

本書贊譽(yù)
前言
第一篇　金融風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)源
合規(guī)的重要性
第1章　數(shù)據(jù)源合規(guī)的推動(dòng)力及效能　3
1.1　數(shù)據(jù)源合規(guī)的五大推動(dòng)力　3
1.2　金融風(fēng)控的最大紅利—權(quán)威
數(shù)據(jù)領(lǐng)先效能　8
第2章　合規(guī)數(shù)據(jù)源的選擇與
采購要點(diǎn)　9
2.1　選擇合規(guī)數(shù)據(jù)源的三大要點(diǎn)　9
2.1.1　主體合規(guī)　10
2.1.2　類型匹配　11
2.1.3　場(chǎng)景豐富　12
2.2　數(shù)據(jù)采購價(jià)值評(píng)估四大要點(diǎn)　13
2.2.1　匹配度　14
2.2.2　性能　16
2.2.3　效果　18
2.2.4　計(jì)費(fèi)模式　28
第二篇　權(quán)威合規(guī)數(shù)據(jù)來源解密
第3章　四大身份驗(yàn)證數(shù)據(jù)源　31
3.1　身份證驗(yàn)證數(shù)據(jù)源　31
3.1.1　全國(guó)公民身份證號(hào)碼查詢
服務(wù)中心　33
3.1.2　中盾安信　35
3.1.3　公民網(wǎng)絡(luò)身份識(shí)別系統(tǒng)　43
3.1.4　銀行專屬身份驗(yàn)證平臺(tái)　46
3.1.5　主流身份驗(yàn)證產(chǎn)品　49
3.1.6　實(shí)名制與公安體系數(shù)據(jù)
開放　55
3.1.7　公安體系風(fēng)險(xiǎn)名單　57
3.2　銀行卡驗(yàn)證數(shù)據(jù)源　57
3.2.1　銀聯(lián)　58
3.2.2　實(shí)卡制與銀聯(lián)數(shù)據(jù)開放　60
3.2.3　銀聯(lián)數(shù)據(jù)標(biāo)簽?zāi)芰Α?1
3.3　手機(jī)號(hào)驗(yàn)證數(shù)據(jù)源　63
3.3.1　運(yùn)營(yíng)商數(shù)據(jù)平臺(tái)　64
3.3.2　實(shí)名制與運(yùn)營(yíng)商數(shù)據(jù)開放　66
3.3.3　運(yùn)營(yíng)商數(shù)據(jù)服務(wù)　66
3.4　企業(yè)驗(yàn)證數(shù)據(jù)源　71
3.4.1　全國(guó)組織機(jī)構(gòu)統(tǒng)一社會(huì)
信用代碼數(shù)據(jù)服務(wù)中心　72
3.4.2　國(guó)家企業(yè)信用信息公示
系統(tǒng)　74
第4章　反欺詐及風(fēng)險(xiǎn)防控相關(guān)
數(shù)據(jù)源　77
4.1　央行征信　77
4.1.1　成立背景　77
4.1.2　二代征信的特點(diǎn)　80
4.1.3　個(gè)人征信服務(wù)　81
4.1.4　企業(yè)征信服務(wù)　89
4.1.5　服務(wù)情況　92
4.2　持牌征信機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)（以百行
征信為例）　92
4.2.1　數(shù)據(jù)維度　93
4.2.2　個(gè)人征信產(chǎn)品服務(wù)　95
4.2.3　小微企業(yè)征信產(chǎn)品服務(wù)　97
4.2.4　服務(wù)情況　99
4.3　司法大數(shù)據(jù)：中國(guó)法研　99
4.3.1　開放背景　100
4.3.2　數(shù)據(jù)維度　100
4.3.3　產(chǎn)品服務(wù)　101
4.4　航旅大數(shù)據(jù)：中航信　103
4.4.1　成立背景　104
4.4.2　數(shù)據(jù)維度　105
4.4.3　產(chǎn)品服務(wù)　106
4.5　鐵路大數(shù)據(jù)：12306網(wǎng)站　107
4.5.1　開放背景　107
4.5.2　數(shù)據(jù)維度　108
4.5.3　產(chǎn)品服務(wù)　110
4.6　稅務(wù)大數(shù)據(jù)：航天信息　114
4.6.1　成立背景　114
4.6.2　數(shù)據(jù)維度　116
4.6.3　產(chǎn)品服務(wù)　117
4.7　交通大數(shù)據(jù)　119
4.7.1　數(shù)據(jù)寶　119
4.7.2　中交興路　125
4.8　電力大數(shù)據(jù)　128
4.8.1　國(guó)家電網(wǎng)　128
4.8.2　南方電網(wǎng)　129
4.8.3　數(shù)據(jù)維度　130
4.8.4　產(chǎn)品服務(wù)　130
4.9　保險(xiǎn)大數(shù)據(jù)：中國(guó)銀保信　135
4.9.1　成立背景　135
4.9.2　數(shù)據(jù)維度　136
4.9.3　車輛貸款反欺詐產(chǎn)品
服務(wù)　141
4.10　人社大數(shù)據(jù)：金保信　144
4.10.1　成立背景　144
4.10.2　數(shù)據(jù)維度　144
4.10.3　產(chǎn)品服務(wù)　145
4.11　其他渠道可用數(shù)據(jù)　147
第三篇　金融風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)應(yīng)用邏輯
第5章　消費(fèi)金融風(fēng)險(xiǎn)防控　151
5.1　消費(fèi)金融欺詐　151
5.2　金融欺詐圖譜　152
5.2.1　欺詐主體類型　152
5.2.2　欺詐持續(xù)及普遍存在的
主要原因　154
5.2.3　黑產(chǎn)團(tuán)伙欺詐的主要防控點(diǎn)　155
5.3　反欺詐路徑　162
5.3.1　設(shè)備反欺詐　162
5.3.2　身份信息驗(yàn)證　164
5.3.3　信息核驗(yàn)　164
5.3.4　歷史行為核驗(yàn)　169
5.3.5　反欺詐評(píng)分　170
5.3.6　團(tuán)伙排查　171
5.3.7　人工核查　172
第6章　車險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)防控　173
6.1　4.5噸以下非營(yíng)業(yè)貨車車險(xiǎn)
防控　174
6.2　貨車車險(xiǎn)防控　175
6.2.1　軌跡欺詐行為分析　175
6.2.2　掛靠行為分析　176
6.3　理賠反欺詐策略　177
6.3.1　七個(gè)基本防范策略　177
6.3.2　六類主要欺詐行為　178
第7章　物流金融風(fēng)險(xiǎn)防控　181
7.1　行業(yè)需求及發(fā)展難點(diǎn)　181
7.1.1　資金需求及難點(diǎn)　181
7.1.2　小微物流貨車司機(jī)畫像　182
7.2　風(fēng)險(xiǎn)防控邏輯　186
7.2.1　常用數(shù)據(jù)類型　186
7.2.2　通用數(shù)據(jù)應(yīng)用邏輯　187
第8章　小微企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)防控　192
8.1　小微企業(yè)定義　192
8.2　準(zhǔn)入風(fēng)險(xiǎn)防控　193
8.2.1　禁入強(qiáng)規(guī)則　194
8.2.2　準(zhǔn)入評(píng)分卡六大規(guī)則　195
8.3　反欺詐邏輯　197
8.3.1　身份識(shí)別　197
8.3.2　黑名單識(shí)別　198
8.3.3　空殼企業(yè)防控　201
8.4　授信邏輯　204
8.4.1　基本情況　204
8.4.2　行業(yè)情況　204
8.4.3　財(cái)務(wù)情況　205
8.4.4　負(fù)債情況　206
第四篇　金融數(shù)據(jù)要素發(fā)展展望
第9章　新數(shù)據(jù)　211
9.1　車聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)　211
9.1.1　基礎(chǔ)屬性類數(shù)據(jù)　212
9.1.2　車輛工況類數(shù)據(jù)　213
9.1