財(cái)智道：中小型銀行財(cái)富管理數(shù)智化轉(zhuǎn)型

章  我國財(cái)富管理市場(chǎng)新動(dòng)向 
財(cái)富管理市場(chǎng)日益擴(kuò)大 
資產(chǎn)規(guī)模日益增長(zhǎng) 
客戶數(shù)量逐漸擴(kuò)大 
各類機(jī)構(gòu)齊頭并進(jìn) 
財(cái)富管理回歸本源 
產(chǎn)品創(chuàng)立發(fā)售真實(shí)化 
投資方向透明化 
風(fēng)險(xiǎn)收益清晰化 
財(cái)富管理跨涉領(lǐng)域多樣化 
財(cái)富管理產(chǎn)品多樣化 
財(cái)富管理渠道多樣化 
財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)多樣化 
財(cái)富管理監(jiān)管多樣化 
財(cái)富管理協(xié)同合作日益密切 
市場(chǎng)各類機(jī)構(gòu)能力分析 
資源整合，協(xié)同合作 
財(cái)富管理模式多元化 
傳統(tǒng)財(cái)富管理 
新興財(cái)富管理 
互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理 
境內(nèi)外機(jī)構(gòu)財(cái)富管理 
財(cái)富管理客戶需求新趨勢(shì) 
創(chuàng)富一代成為財(cái)富管理主力 
財(cái)富管理需求面不斷擴(kuò)大 
新經(jīng)濟(jì)人群的財(cái)富管理需求特點(diǎn) 
財(cái)富管理智能化 
金融科技賦能財(cái)富管理 
金融科技賦能財(cái)富管理平臺(tái)化 
金融科技賦能財(cái)富管理智能化 
第二章  我國銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)狀 
我國銀行財(cái)富管理基本情況 
我國銀行財(cái)富管理現(xiàn)狀 
我國銀行財(cái)富管理發(fā)展趨勢(shì) 
我國銀行財(cái)富管理戰(zhàn)略定位 
價(jià)值定位 
產(chǎn)品及渠道定位 
服務(wù)及品牌定位 
我國銀行財(cái)富管理客戶分類 
客戶畫像維度 
客戶需求維度 
我國銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)體系 
賬戶與現(xiàn)金管理 
資產(chǎn)管理 
家族財(cái)富管理 
咨詢與其他服務(wù) 
我國銀行財(cái)富管理運(yùn)營(yíng)模式 
組織運(yùn)營(yíng)模式 
產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)模式 
數(shù)字化運(yùn)營(yíng)模式 
我國銀行財(cái)富管理合作機(jī)制 
協(xié)同合作機(jī)制 
提升協(xié)同合作效率 
我國銀行財(cái)富管理現(xiàn)存問題 
客戶分類標(biāo)準(zhǔn)不一 
信息披露程度不一 
產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重 
客戶溝通不足 
產(chǎn)品定位脫離市場(chǎng) 
數(shù)字化應(yīng)用不足 
第三章  中小型銀行財(cái)富管理轉(zhuǎn)型正當(dāng)時(shí) 
中小型銀行財(cái)富管理短板 
凈值化轉(zhuǎn)型進(jìn)程緩慢 
投資與研發(fā)能力較弱 
銷售體系不完善 
金融科技復(fù)合型人才短缺 
成本收入難平衡 
客戶服務(wù)缺乏創(chuàng)新 
中小型銀行發(fā)展財(cái)富管理的必要性 
存貸利差收窄 
業(yè)務(wù)增速放緩 
監(jiān)管日益趨嚴(yán) 
中小型銀行發(fā)展財(cái)富管理的可行性 
客戶基礎(chǔ)穩(wěn)固 
區(qū)域優(yōu)勢(shì)明顯 
決策機(jī)制靈活 
代銷經(jīng)驗(yàn)豐富 
營(yíng)銷資源充沛 
科技基礎(chǔ)扎實(shí) 
 
第四章  中小型銀行財(cái)富管理轉(zhuǎn)型路徑 
發(fā)展理念轉(zhuǎn)型 
傳統(tǒng)業(yè)務(wù)面臨挑戰(zhàn) 
解鎖數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)新理念 
領(lǐng)導(dǎo)能力轉(zhuǎn)型 
提升自身能力 
做好戰(zhàn)略謀劃 
增強(qiáng)數(shù)字化意識(shí) 
組織架構(gòu)轉(zhuǎn)型 
組織架構(gòu)短板 
組織架構(gòu)優(yōu)化 
管理團(tuán)隊(duì)轉(zhuǎn)型 
敏捷團(tuán)隊(duì)打造 
人才隊(duì)伍建設(shè) 
經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型 
設(shè)立理財(cái)子公司 
加強(qiáng)代銷業(yè)務(wù) 
拓展創(chuàng)新業(yè)務(wù) 
風(fēng)險(xiǎn)防控轉(zhuǎn)型 
風(fēng)險(xiǎn)防控概述 
風(fēng)險(xiǎn)防控問題及挑戰(zhàn) 
健全風(fēng)險(xiǎn)防控體系 
風(fēng)險(xiǎn)防控?cái)?shù)字化對(duì)策 
生態(tài)發(fā)展轉(zhuǎn)型 
客戶需求多元化與產(chǎn)品組合定制化 
場(chǎng)景應(yīng)用多元化與服務(wù)內(nèi)容差異化 
線上線下渠道雙推動(dòng) 
客戶管理精細(xì)化 
內(nèi)外資源雙協(xié)同 
人才培養(yǎng)體系化 
第五章  中小型銀行財(cái)富管理平臺(tái)化 
數(shù)字化財(cái)富管理運(yùn)行平臺(tái) 
基礎(chǔ)設(shè)施 
技術(shù)中臺(tái) 
數(shù)字化財(cái)富管理投顧平臺(tái) 
平臺(tái)概述 
業(yè)務(wù)模式 
國內(nèi)外實(shí)踐經(jīng)驗(yàn) 
數(shù)字化財(cái)富管理營(yíng)銷平臺(tái) 
產(chǎn)生背景 
構(gòu)建途徑 
數(shù)字化財(cái)富管理風(fēng)控平臺(tái) 
風(fēng)險(xiǎn)管理體系 
合規(guī)管理體系 
數(shù)據(jù)安全體系 
數(shù)字化財(cái)富管理數(shù)據(jù)治理平臺(tái) 
統(tǒng)一數(shù)據(jù)服務(wù)平臺(tái) 
數(shù)據(jù)挖掘平臺(tái) 
人工智能平臺(tái) 
數(shù)據(jù)資產(chǎn)盤點(diǎn)平臺(tái) 
數(shù)據(jù)能力分析平臺(tái) 
后記