供應(yīng)鏈金融法律法規(guī)及案例匯編

目　　錄
供應(yīng)鏈金融法律法規(guī)匯編
第一章　供應(yīng)鏈金融宏觀政策與法規(guī)３ 
　一、實(shí)體經(jīng)濟(jì)相關(guān)法律法規(guī)及政策３ 
法律４ 
《中華人民共和國(guó)中小企業(yè)促進(jìn)法》（節(jié)選） ４ 
行政法規(guī)６ 
《保障中小企業(yè)款項(xiàng)支付條例》６ 
部門規(guī)章及規(guī)范性文件１１ 
《中小企業(yè)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理暫行辦法》１１ 
《保障中小企業(yè)款項(xiàng)支付投訴處理暫行辦法》１４ 
《中共中央　國(guó)務(wù)院關(guān)于加快建設(shè)全國(guó)統(tǒng)一大市場(chǎng)的意見》
（節(jié)選） １７ 
司法解釋２３ 
《最高人民法院印發(fā)關(guān)于充分發(fā)揮司法職能作用　助力
中小微企業(yè)發(fā)展的指導(dǎo)意見》的通知（節(jié)選） ２３ 
　二、供應(yīng)鏈金融相關(guān)政策２４ 
商貿(mào)物流相關(guān)政策２４ 
《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)物流降本增效促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的意見》
（節(jié)選） ２４ 
《商務(wù)部等９部門關(guān)于印發(fā)〈商貿(mào)物流高質(zhì)量發(fā)展專項(xiàng)行動(dòng)
計(jì)劃（２０２１—２０２５年）〉的通知》（節(jié)選） ２７ 
《國(guó)家發(fā)展改革委關(guān)于印發(fā)〈“十四五”現(xiàn)代流通體系建設(shè)
規(guī)劃〉的通知》２８ 
供應(yīng)鏈有關(guān)政策３１ 
《關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見》３１ 
《關(guān)于開展供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用試點(diǎn)的通知》３９ 
《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于推動(dòng)供應(yīng)鏈金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的
指導(dǎo)意見》４７ 
《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于推動(dòng)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)
意見》（節(jié)選） ５１ 
《關(guān)于進(jìn)一步做好供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用試點(diǎn)工作的通知》５２ 
《中國(guó)人民銀行、工業(yè)和信息化部、司法部等關(guān)于規(guī)范發(fā)展供應(yīng)鏈
金融支持供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定循環(huán)和優(yōu)化升級(jí)的意見》５７ 
《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)加強(qiáng)信用信息共享應(yīng)用促進(jìn)中小微企業(yè)
融資實(shí)施方案的通知》６３ 
《國(guó)家發(fā)展改革委等部門關(guān)于推動(dòng)平臺(tái)經(jīng)濟(jì)規(guī)范健康持續(xù)發(fā)展的
若干意見》（節(jié)選） ６８ 
《中國(guó)人民銀行等四部門印發(fā)金融標(biāo)準(zhǔn)化“十四五”發(fā)展規(guī)劃》
（節(jié)選） ６９ 
第二章　供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)相關(guān)法律規(guī)范７０ 
　一、保理相關(guān)法律法規(guī)７０ 
法律７１ 
《中華人民共和國(guó)民法典》（節(jié)選） ７１
部門規(guī)章及規(guī)范性文件７４ 
《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)保理企業(yè)監(jiān)督管理的
通知》７４ 
《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》８０ 
《動(dòng)產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保統(tǒng)一登記辦法》８６ 
《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)〈融資租賃公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)程〉的
通知》９１ 
司法實(shí)踐指導(dǎo)文件及相關(guān)業(yè)務(wù)司法解釋９６ 
《天津市高級(jí)人民法院關(guān)于審理保理合同糾紛案件若干問題的
審判委員會(huì)紀(jì)要（一）》（節(jié)選） ９６ 
《天津市高級(jí)人民法院關(guān)于審理保理合同糾紛案件若干問題的
審判委員會(huì)紀(jì)要（二）》（節(jié)選） ９９ 
《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民法典〉有關(guān)擔(dān)保
制度的解釋》（節(jié)選） １０３ 
《最高人民法院關(guān)于新民間借貸司法解釋適用范圍問題的
批復(fù)》１０５ 
《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的
規(guī)定》（節(jié)選） １０５ 
《最高人民法院對(duì)〈關(guān)于修訂和深化執(zhí)行民法典融資租賃合同
專章的建議〉進(jìn)行答復(fù)》１０７ 
　二、票據(jù)相關(guān)法律法規(guī)１１３ 
法律１１４ 
《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》１１４ 
《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》（節(jié)選） １３２ 
《中華人民共和國(guó)刑法》（節(jié)選） １３２ 
行政法規(guī)１３４ 
《票據(jù)管理實(shí)施辦法》１３４
部門規(guī)章及規(guī)范性文件１３９ 
《票據(jù)交易管理辦法》１３９ 
《標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)管理辦法》１４８ 
《商業(yè)匯票辦法》１５４ 
《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理辦法》１５９ 
《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》１６４ 
《支付結(jié)算辦法》１７９ 
《中國(guó)人民銀行關(guān)于〈票據(jù)法〉和〈支付結(jié)算辦法〉中有關(guān)
問題的復(fù)函》２２７ 
《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范和促進(jìn)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)發(fā)展的
通知》２２８ 
《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范商業(yè)承兌匯票信息披露的公告》２３４ 
司法解釋及地方高院文件２３６ 
《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》２３６ 
《全國(guó)法院民商事審判工作會(huì)議紀(jì)要》（節(jié)選） ２４７ 
　三、存貨類業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)２５１ 
法律２５２ 
《中華人民共和國(guó)民法典》（節(jié)選） ２５２ 
《中華人民共和國(guó)期貨和衍生品法》（節(jié)選） ２６５ 
國(guó)務(wù)院規(guī)范性文件２６６ 
《國(guó)務(wù)院關(guān)于實(shí)施動(dòng)產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保統(tǒng)一登記的決定》２６６ 
《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)要素市場(chǎng)化配置綜合改革試點(diǎn)總體
方案的通知》（節(jié)選） ２６７ 
《國(guó)務(wù)院關(guān)于開展?fàn)I商環(huán)境創(chuàng)新試點(diǎn)工作的意見》（節(jié)選） ２６８ 
司法解釋２６９ 
《全國(guó)法院民商事審判工作會(huì)議紀(jì)要》（節(jié)選） ２６９
《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民法典〉有關(guān)擔(dān)保
制度的解釋》２７３ 
《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉的
解釋》（節(jié)選） ２９５ 
　四、預(yù)付款類業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)２９６ 
法律２９７ 
《中華人民共和國(guó)民法典》（節(jié)選） ２９７ 
《中華人民共和國(guó)刑法》（節(jié)選） ３００ 
部門規(guī)章及規(guī)范性文件３０１ 
《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》３０１ 
司法解釋及地方高院文件３１６ 
《最高人民法院關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問題的規(guī)定》３１６ 
《最高人民法院關(guān)于人民法院能否對(duì)信用證開證保證金采取
凍結(jié)和扣劃措施問題的規(guī)定》３１９ 
《全國(guó)法院民商事審判工作會(huì)議紀(jì)要》（節(jié)選） ３２０ 
《最高人民法院關(guān)于當(dāng)前商事審判工作中的若干具體問題》
（節(jié)選） ３２１ 
《最高人民法院關(guān)于嚴(yán)禁隨意止付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的通知》３２３ 
第三章　供應(yīng)鏈金融科技相關(guān)法律規(guī)范３２５ 
法律３２６ 
《中華人民共和國(guó)數(shù)據(jù)安全法》３２６ 
《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》３３５ 
行政法規(guī)３５０ 
《關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全保護(hù)條例》３５０ 
部門規(guī)章及規(guī)范性文件３５９ 
《網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)安全管理?xiàng)l例（征求意見稿）》３５９ 
《金融信息服務(wù)管理規(guī)定》３８２ 
《網(wǎng)絡(luò)安全審查辦法》３８４ 
《中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)數(shù)字證書管理辦法》３８９ 
《商用密碼產(chǎn)品生產(chǎn)管理規(guī)定》３９２ 
《電子認(rèn)證服務(wù)管理辦法》３９４ 
《電子認(rèn)證服務(wù)密碼管理辦法》４０２ 
《市場(chǎng)監(jiān)管總局關(guān)于印發(fā)〈電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照管理辦法（試行）〉的
通知》４０５ 
《電子商業(yè)匯票系統(tǒng)數(shù)字證書管理辦法》４１０ 
《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》４１６ 
中央政策４２０ 
《金融科技發(fā)展規(guī)劃（２０２２—２０２５年）》（節(jié)選） ４２０ 
《貫徹落實(shí)網(wǎng)絡(luò)安全等級(jí)保護(hù)制度和關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全
保護(hù)制度的指導(dǎo)意見》（節(jié)選） ４２２ 
司法解釋４２２ 
《人民法院在線訴訟規(guī)則》（節(jié)選） ４２２ 
《最高人民法院關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)法院審理案件若干問題的規(guī)定》
（節(jié)選） ４２３ 
其他文件４２４ 
《中國(guó)人民銀行征信中心動(dòng)產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)操作
規(guī)則》４２４ 
供應(yīng)鏈金融案例匯編
第四章　核心企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)典型案例分析４３５ 
　引言４３５ 
【司法案例１】應(yīng)收賬款債權(quán)人的還款義務(wù)與保理融資人的
回購(gòu)義務(wù)競(jìng)合分析４３６ 
【司法案例２】保理業(yè)務(wù)中未向債權(quán)受讓方披露的補(bǔ)充協(xié)議
對(duì)債權(quán)受讓方依然有效４３９ 
【商業(yè)案例】房地產(chǎn)企業(yè)暴雷導(dǎo)致商票違約風(fēng)險(xiǎn)４４１ 
第五章　操作風(fēng)險(xiǎn)典型案例分析４４４ 
　引言４４４ 
【司法案例１】操作管理疏漏導(dǎo)致的倉(cāng)儲(chǔ)機(jī)構(gòu)保管責(zé)任承擔(dān)４４４ 
【司法案例２】貸款審查操作不規(guī)范導(dǎo)致違法發(fā)放貸款的刑事
責(zé)任４４７ 
【司法案例３】因缺少確認(rèn)要素導(dǎo)致基礎(chǔ)債權(quán)無法確認(rèn)４４９ 
第六章　虛假交易和重復(fù)融資風(fēng)險(xiǎn)典型案例分析４５２ 
　引言４５２ 
【司法案例１】虛構(gòu)應(yīng)收賬款騙取貸款４５３ 
【司法案例２】偽造貨權(quán)憑證、重復(fù)質(zhì)押等方式騙取擔(dān)保及
銀行授信４５６ 
【司法案例３】動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押擔(dān)保未有效設(shè)立情形下，質(zhì)物監(jiān)管人
的責(zé)任承擔(dān)４６０ 
第七章　金融科技應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)典型案例分析４６４ 
　引言４６４ 
【司法案例１】電子簽名與電子認(rèn)證４６５ 
【司法案例２】向不特定對(duì)象發(fā)放貸款導(dǎo)致合同無效４７０ 
【商業(yè)案例】供應(yīng)鏈金融管理企業(yè)Ａｐｐ端個(gè)人數(shù)據(jù)合規(guī)的
違規(guī)處理受行政處罰４７３
第八章　其他常見交易風(fēng)險(xiǎn)典型案例分析４７６ 
　引言４７６ 
【司法案例１】“名為保理、實(shí)為借貸” ４７６ 
【司法案例２】交易鏈條中隱藏的虛構(gòu)交易風(fēng)險(xiǎn)４７９ 
【司法案例３】保兌倉(cāng)交易構(gòu)成通謀虛假意思表示，不影響
賣方擔(dān)保責(zé)任的承擔(dān)４８４ 
附錄４９２ 
供應(yīng)鏈金融宏觀政策４９２ 
１.供應(yīng)鏈金融的其他政策４９２ 
２.實(shí)體經(jīng)濟(jì)相關(guān)的其他政策４９４ 
供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)相關(guān)法律規(guī)范４９５ 
１.保理類業(yè)務(wù)４９５ 
２.票據(jù)類業(yè)務(wù)４９６ 
３.存貨類業(yè)務(wù)４９６ 
４.預(yù)付類業(yè)務(wù)４９７ 
供應(yīng)鏈金融科技相關(guān)法律規(guī)范４９７ 
１.網(wǎng)絡(luò)與數(shù)據(jù)安全４９７ 
２.計(jì)算機(jī)應(yīng)用程序開發(fā)４９８ 
３.網(wǎng)絡(luò)服務(wù)運(yùn)營(yíng)４９８ 
４.電子簽名與數(shù)字證書４９８ 
５.區(qū)塊鏈技術(shù)４９９