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內(nèi)容簡介

　　這是一本從戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)、技術(shù)3個維度全面指導(dǎo)保險企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的著作，是資深保險業(yè)數(shù)字化專家20年工作經(jīng)驗的總結(jié)。本書將數(shù)字化轉(zhuǎn)型的通用理論與保險行業(yè)的實際情況相結(jié)合，從認知到方法，從數(shù)字化的角度拉通保險企業(yè)的戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)、技術(shù)，為保險企業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供了思路、方向、路徑和策略，形成了一套具有保險領(lǐng)域特色的數(shù)字化轉(zhuǎn)型方法論，在大量實踐中被證明行之有效。本書內(nèi)容，邏輯上分為三個部分：（1）保險數(shù)字化轉(zhuǎn)型認知（第1~3章）以深入分析傳統(tǒng)保險企業(yè)的內(nèi)部問題和外部挑戰(zhàn)開篇，詳細介紹了保險企業(yè)為什么需要數(shù)字化轉(zhuǎn)型、轉(zhuǎn)型的驅(qū)動因素、轉(zhuǎn)型的目標(biāo)，以及為什么要以業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型為核心、以技術(shù)轉(zhuǎn)型為支撐，從戰(zhàn)略角度闡述了保險企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的內(nèi)涵和方向。（2）業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型路徑與策略（第4~9章）系統(tǒng)地闡述了保險企業(yè)主要業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑和策略，包括全旅程客戶體驗優(yōu)化、個性化產(chǎn)品和服務(wù)、數(shù)字化獲客營銷、數(shù)字化運營管理、產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展模式、主動的風(fēng)險管理等，能為保險企業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供全面的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。（3）技術(shù)轉(zhuǎn)型思路和方法（第10~15章）詳細講解了保險企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的技術(shù)思路和方法，首先分析了技術(shù)轉(zhuǎn)型的要求和邏輯，從技術(shù)架構(gòu)和組織架構(gòu)兩方面給出轉(zhuǎn)型的總體規(guī)劃；然后根據(jù)技術(shù)架構(gòu)總體規(guī)劃，分5個領(lǐng)域介紹實施的思路和方法，包括基礎(chǔ)設(shè)施云化升級、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)重構(gòu)、保險數(shù)據(jù)中臺的建設(shè)思路、前臺系統(tǒng)敏捷建設(shè)、圍繞保險的數(shù)字化生態(tài)構(gòu)建。此外，本書還融入了企業(yè)架構(gòu)思想，將企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)模式、技術(shù)支撐結(jié)合起來談數(shù)字化和轉(zhuǎn)型，重點是理論體系的構(gòu)建和實施方法的總結(jié)，并沒有過多地羅列技術(shù)細節(jié)，即便是沒有技術(shù)基礎(chǔ)的讀者也不會有閱讀障礙。

作者簡介

　　王海富資深保險業(yè) 數(shù) 字化專家，有 2 0 年的信息化領(lǐng) 域工作經(jīng) 驗，現(xiàn) 就職于某保險科技公司，擔(dān) 任 C T O 。在保險產(chǎn) 業(yè) 生態(tài) 內(nèi) ，有豐富的工作經(jīng) 驗，曾參與創(chuàng) 建多家保險公司、保險中介公司、保險科技公司，擔(dān) 任過總架構(gòu) 師、 I T 總監(jiān) 、 C T O 等職務(wù) 。參與或主導(dǎo) 了保險與汽車結(jié) 合、保險與醫(yī) 療結(jié) 合、保險與居家養(yǎng) 老結(jié) 合、保險與長期護理結(jié) 合、保險與社區(qū) 服務(wù) 結(jié) 合等各種項目，積累了豐富的技術(shù) 經(jīng) 驗和業(yè) 務(wù) 經(jīng) 驗，總結(jié) 了一套科學(xué) 的保險數(shù) 字化轉(zhuǎn) 型方法論。 2 0 1 7 年曾帶隊將傳統(tǒng) 壽險核心業(yè) 務(wù) 系統(tǒng) 云化，成為國內(nèi) 壽險領(lǐng) 域核心業(yè) 務(wù) 全系統(tǒng) 上云并完全去 I O E 的首個案例。在保險領(lǐng) 域較早嘗試以中臺模式和 S a a S 模式建設(shè) 信息系統(tǒng) ，擁有汽車服務(wù) 產(chǎn) 品引擎等多項發(fā) 明專利。

圖書目錄

目錄
前言
第一部分　保險數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢
第1章　傳統(tǒng)發(fā)展模式遇瓶頸002
1.1　推動行業(yè)發(fā)展的因素002
1.2　內(nèi)部問題與外部挑戰(zhàn)004
1.2.1　內(nèi)部問題004
1.2.2　外部挑戰(zhàn)005
1.3　信息技術(shù)與保險的結(jié)合007
1.3.1　保險信息化的歷程008
1.3.2　保險信息化的特點010
1.4　保險企業(yè)的技術(shù)債010
第2章　數(shù)字化助力保險轉(zhuǎn)型升級014
2.1　數(shù)字化時代即將到來014
2.1.1　從信息化到數(shù)字化015
2.1.2　數(shù)字化的主要特征016
2.1.3　數(shù)字時代還有多遠018
2.2　科技打開保險新空間018
2.2.1　科技如何改變保險019
2.2.2　數(shù)字時代保險展望020
2.3　保險需要數(shù)字化轉(zhuǎn)型022
2.3.1　什么是數(shù)字化轉(zhuǎn)型022
2.3.2　保險的數(shù)字化轉(zhuǎn)型024
2.4　轉(zhuǎn)型的其他驅(qū)動因素026
第3章　保險如何數(shù)字化轉(zhuǎn)型028
3.1　業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型是核心028
3.1.1　業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的內(nèi)涵029
3.1.2　重塑保險價值鏈031
3.2　技術(shù)轉(zhuǎn)型做支撐034
3.2.1　發(fā)展技術(shù)硬實力035
3.2.2　提升技術(shù)軟實力037
3.3　數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例039
3.4　轉(zhuǎn)型的6個目標(biāo)043
第二部分　業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的路徑與策略
第4章　全旅程客戶體驗優(yōu)化048
4.1　客戶旅程分析方法048
4.2　優(yōu)化保險客戶體驗051
4.3　持續(xù)運營客戶體驗056
4.4　圍繞客戶體驗推動轉(zhuǎn)型059
第5章　個性化的產(chǎn)品和服務(wù)060
5.1　如何理解個性化保險060
5.1.1　保險產(chǎn)品組件化061
5.1.2　靈活的保障方式062
5.1.3　個性化保障方案063
5.2　個性化依托數(shù)據(jù)實現(xiàn)065
5.2.1　數(shù)據(jù)驅(qū)動產(chǎn)品開發(fā)065
5.2.2　數(shù)據(jù)支撐按需保險067
5.2.3　依托數(shù)據(jù)精準(zhǔn)營銷069
5.3　產(chǎn)品開發(fā)數(shù)字化管理071
第6章　數(shù)字化獲客營銷073
6.1　如何理解數(shù)字化營銷073
6.1.1　保險營銷信息化歷程074
6.1.2　重新定義數(shù)字化營銷076
6.2　保險營銷渠道數(shù)字化077
6.3　營銷中的數(shù)字化運營081
6.4　數(shù)字化營銷工具體系086
第7章　數(shù)字化運營管理091
7.1　擴大信息化覆蓋面091
7.2　用數(shù)據(jù)輔助決策096
7.2.1　深入理解數(shù)據(jù)輔助決策096
7.2.2　保險企業(yè)如何落地實踐098
7.3　自動化與自助化102
7.3.1　提高運營自動化水平102
7.3.2　提高業(yè)務(wù)自助化比例107
7.4　向流程驅(qū)動轉(zhuǎn)變109
第8章　產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展模式114
8.1　提供保險全景服務(wù)114
8.2　構(gòu)建保險數(shù)字生態(tài)120
8.3　打造業(yè)務(wù)、場景和數(shù)字閉環(huán)125
8.4　主體間分工與協(xié)作128
第9章　主動風(fēng)險管理134
9.1　物聯(lián)網(wǎng)與風(fēng)險管理135
9.2　保險與物聯(lián)網(wǎng)結(jié)合137
9.3　做風(fēng)險管理集成商140
第三部分　技術(shù)轉(zhuǎn)型的思路和方法
第10章　技術(shù)轉(zhuǎn)型的底層邏輯146
10.1　企業(yè)轉(zhuǎn)型的技術(shù)要求146
10.2　技術(shù)轉(zhuǎn)型的架構(gòu)邏輯150
10.3　信息技術(shù)體系中臺化157
10.3.1　什么是中臺化157
10.3.2　如何實現(xiàn)中臺化160
10.4　打造敏捷的技術(shù)組織166
第11章　技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施云化172
11.1　保險企業(yè)IT基礎(chǔ)架構(gòu)的發(fā)展172
11.2　基礎(chǔ)設(shè)施即服務(wù)176
11.2.1　云化的管理模式177
11.2.2　多點混合云架構(gòu)178
11.3　重新定義技術(shù)中臺182
11.4　研發(fā)與運維中臺186
11.4.1　研發(fā)與運維工具體系186
11.4.2　中臺建設(shè)的關(guān)鍵點188
第12章　重塑核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)190
12.1　核心系統(tǒng)架構(gòu)演進190
12.2　未來核心系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)想199
12.3　產(chǎn)品管理平臺205
12.4　保單管理平臺209
12.5　客戶管理平臺214
12.6　業(yè)務(wù)運營中臺218
12.7　銷售管理中臺222
12.8　業(yè)財融合中臺226
第13章　構(gòu)建企業(yè)數(shù)據(jù)中臺231
13.1　保險企業(yè)數(shù)據(jù)應(yīng)用場景231
13.2　從系統(tǒng)報表到數(shù)據(jù)中臺233
13.3　技術(shù)服務(wù)商的解決方案236
13.4　保險數(shù)據(jù)中臺的建設(shè)思路240
第14章　敏捷的前臺系統(tǒng)245
14.1　保險前臺系統(tǒng)介紹245
14.2　如何重塑前臺系統(tǒng)247
14.2.1　基于中臺能力構(gòu)建247
14.2.2　面向用戶整合248
14.3　沉淀領(lǐng)域共享組件251
14.4　追求極致敏捷253
第15章　用技術(shù)連接保險生態(tài)255
15.1　保險開放平臺255
15.1.1　什么是開放平臺256
15.1.2　保險開放平臺緣起257
15.1.3　向生態(tài)連接演進258
15.2　保險SaaS平臺260
15.2.1　保險企業(yè)SaaS應(yīng)用現(xiàn)狀261
15.2.2　SaaS應(yīng)用的發(fā)展趨勢263
15.2.3　SaaS平臺的設(shè)計要點264
15.3　數(shù)據(jù)流通266