基金理財：基金篩選+組合配置+交易策略

第一章 基金的概念與分類 1一、基金簡介 2（一）基金的概念 2（二）基金的名稱 2（三）基金收益來源 3二、基金的分類 3（一）基金投資對象 3（二）投資風(fēng)格 6（三）投資策略 7（四）基金份額是否可以變動 7（五）投資地域 8（六）基金交易場所 10（七）發(fā)行方式 11（八）組織形態(tài) 12（九）特殊類型基金 12第二章 基金費用與交易渠道 16一、基金費用 17（一）基金交易手續(xù)費 17（二）基金運作費 20（三）基金的 A 類份額與 C 類份額的區(qū)別 22二、基金交易渠道 24（一）場內(nèi)交易 24（二）交易成本 28（三）場外交易渠道 29三、一級市場與二級市場 32四、北向資金與南向資金 33第三章 基金理財?shù)某Ｓ霉ぞ?36一、常用工具 37（一）晨 星 網(wǎng) 37（二）天天基金 39（三）支 付 寶 41（四）基金 E 賬戶 42二、常用參考指標(biāo) 43（一）標(biāo) 準(zhǔn) 差 43（二）最大回撤 43（三）夏普比率 44（四）貝塔系數(shù)（β） 44（五）阿爾法系數(shù)（α） 45三、工具使用實戰(zhàn) 45（一）使用晨星網(wǎng)篩選 46（二）使用天天基金篩選 48（三）使用支付寶篩選 52第四章 基金篩選 55一、基金篩選 56（一）基金業(yè)績 57（二）基金經(jīng)理 60（三）基金持倉 61（四）基金規(guī)模 62（五）基金成本 63（六）基金評級 63（七）第三方推薦的基金 63（八）形成自己的“基金池” 64（九）累計凈值 65（十）不推薦基金打新 65（十一）不建議購買封閉基金 66（十二）學(xué)以致用，實踐中積累經(jīng)驗 66二、基金經(jīng)理 66（一）不要盲從基金經(jīng)理 67（二）如何選擇基金經(jīng)理 68（三）基金經(jīng)理變更后，我們要如何操作 72（四）基金管理中的違法操作 73三、基金定期報告 73（一）披露日期 73（二）基金年報 75四、基金規(guī)模 87（一）規(guī)模過小 87（二）規(guī)模過大 89五、基金賺錢，投資者不賺錢 90（一）基金賺錢，投資者不賺錢分析 90（二）投資者操作損益 91六、基金凈值越低越值得買嗎 93七、實戰(zhàn)經(jīng)歷 95（一）使用晨星網(wǎng)篩選 96（二）使用天天基金篩選 99（三）使用支付寶篩選 100第五章 資產(chǎn)配置與基金組合 102一、投資風(fēng)險 103（一）系統(tǒng)性風(fēng)險 103（二）非系統(tǒng)性風(fēng)險 103（三）投資中的不可能三角 104二、低風(fēng)險理財產(chǎn)品 104（一）債券型基金 105（二）貨幣型基金 111（三）銀行存款 111（四）大額存單 111（五）國債與國債逆回購 113三、資產(chǎn)配置 118（一）美林時鐘 120（二）合理進(jìn)行資產(chǎn)配置 121（三）資產(chǎn)配置舉例 124四、基金組合 127（一）基金組合形式 127（二）如何構(gòu)建基金組合 129五、基金組合分析實例 141（一）組 合 一 141（二）組 合 二 144第六章 基金交易 149一、基金申購 150二、基金贖回 152（一）基金止盈 152（二）基金標(biāo)的不再適合，及時更換 158（三）急用錢賣出基金 158（四）割肉或者止損 158三、基金虧損后是“割肉”還是硬扛 161（一）順勢而為 161（二）逆勢而上 162四、如何做到逢低分批買入 165（一）不要一下跌就買入 166（二）如何認(rèn)定相對低點 166五、在連續(xù)下跌行情下，基金經(jīng)理為何不調(diào)倉 168六、基金回本后，要如何操作 169七、基金凈值大幅變化分析 170（一）市場環(huán)境巨變引起 170（二）基金分紅 170（三）基金份額合并、拆分 171（四）巨額贖回 173八、實戰(zhàn)經(jīng)歷 176第七章 指數(shù)基金與基金定投 180一、指數(shù)基金的定義 181二、指數(shù)基金分類 181（一）復(fù)制方式 181（二）交易方式 182（三）指數(shù)覆蓋范圍（指數(shù)代表性） 182（四）跟蹤標(biāo)的資產(chǎn)類別 183三、A 股寬基指數(shù) 184（一）滬深 300 指數(shù) 184（二）上證 50 指數(shù) 186（三）中證系列規(guī)模指數(shù) 187（四）創(chuàng)業(yè)板指數(shù) 189（五）科創(chuàng) 50 指數(shù) 189（六）中證科創(chuàng)創(chuàng)業(yè) 50 指數(shù) 189（七）各指數(shù)收益情況及相關(guān)性 190四、港股寬基指數(shù) 191（一）恒生指數(shù) 191（二）恒生中國企業(yè)指數(shù) 193（三）恒生科技指數(shù) 194五、美股寬基指數(shù) 195（一）納斯達(dá)克 100 指數(shù) 195（二）標(biāo)準(zhǔn)普爾 500 指數(shù) 196六、策略（加權(quán)）指數(shù) 197（一）紅利指數(shù) 198（二）基本面指數(shù) 199（三）價值指數(shù) 200（四）低波動指數(shù) 200（五）策略指數(shù)收益對比 200七、基金定投 201（一）定投定義 201（二）對基金定投的看法 201（三）定投類型 202（四）定投優(yōu)勢 203（五）如何定投 204（六）定投終止 206（七）定投誤區(qū) 206（八）基金定投與指數(shù)基金 208第八章 基金虧損原因及應(yīng)對 211一、市場大環(huán)境不好，基金普遍下跌 212二、基金選擇不合理，盲目買入 215（一）“唯業(yè)績論”，只選擇業(yè)績排名靠前的基金 215（二）跟風(fēng)買入知名基金經(jīng)理管理的基金 215（三）盲從專家，選擇他們推薦的基金 216（四）莫被基金理財課程忽悠 217（五）不建議看直播買基金 217（六）盲目買入基金銷售平臺推薦的基金 218三、基金組合不合理，無法分散風(fēng)險 218四、持有期短、交易頻繁，易錯失機(jī)會且成本高 219（一）持有期短可能會錯過市場快增長時期 219（二）交易頻繁會提高持基成本 221五、交易時機(jī)不合理，追漲殺跌 222（一）買入時機(jī)不對——追漲、盲目抄底 223（二）賣出時機(jī)不對——低賣 224六、資產(chǎn)配置不合理 225七、沒有及時止盈、止損 226（一）止 盈 226（二）止 損 228八、加杠桿，急于還債，低價賣出 228