1. 獲得資產(chǎn)增值

　　資產(chǎn)增值是每個(gè)投資者共同的目標(biāo)，理財(cái)就是將資產(chǎn)合理分配，并努力使財(cái)富不斷累積的過(guò)程。

　　2. 保證資金安全

　　資金的安全包括兩個(gè)方面的含義：一是保證資金數(shù)額完整；二是保證資金價(jià)值不減少，即保證資金不會(huì)因虧損和貶值而遭受損失。

　　3. 防御意外事故

　　正確的理財(cái)計(jì)劃能幫助我們?cè)陲L(fēng)險(xiǎn)到來(lái)的時(shí)候，將損失最大可能的降低。

　　4. 保證老有所養(yǎng)

　　隨著老齡化社會(huì)的到來(lái)，現(xiàn)代家庭呈現(xiàn)出倒金字塔結(jié)構(gòu)。及早制定適宜的理財(cái)計(jì)劃，保證自己晚年生活獨(dú)立、富足，應(yīng)是現(xiàn)代人將面對(duì)的共同問(wèn)題。

　　5. 提供贍養(yǎng)父母及撫養(yǎng)教育子女的基金

　　“老有所養(yǎng)”、“幼有所依”是中國(guó)自古以來(lái)的傳統(tǒng)，現(xiàn)代社會(huì)這兩方面的成本都很高，對(duì)年輕人來(lái)說(shuō)是不小的挑戰(zhàn)。