基金管理費是指支付給實際運用基金資產(chǎn)、為基金提供專業(yè)化服務的基金管理人的費用，也就是基金管理人為管理和操作基金而收取的報酬?；鸸芾碣M年費率按基金資產(chǎn)凈值的一定百分比計提，不同風險收益特征的基金其管理費相差較大，如目前貨幣市場型基金為0.33％，債券型基金通常為0.65％左右，股票型基金則通常在1%～1.6％之間。管理費逐日計提，月底由托管人從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。此費用是從基金資產(chǎn)中支付，不需另向投資者收取。

　　基金托管費是指基金托管人為基金提供服務而向基金收取的費用，比如銀行為保管、處置基金信托財產(chǎn)而提取的費用。托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，目前通常為0.25％，逐日累計計提，按月支付給托管人。此費用是從基金資產(chǎn)中支付，不需另向投資者收取。