是誰制造了這場風暴
2008 年,一場金融風暴席卷全球,沒有一個國家能夠獨善其身,恐慌像瘟疫一樣四處蔓延……其波及范圍之廣,破壞力度之大,百年不遇。是誰導演了這場戲?誰是這場風暴的幕后黑手?
這先要從這場危機的發(fā)源地華爾街說起。華爾街,位于紐約曼哈頓,全長只有500 多米,卻有著眾多鱗次櫛比的金融大廈。在眾多機構中,最著名的就是美國五大投資銀行——高盛、摩根斯坦利、美林、雷曼兄弟和貝爾斯登。在五大投行主導的75 年間,華爾街創(chuàng)造了一個又一個金融神話。華爾街代表了美國金融市場,也是世界金融中心。
而如今,華爾街的神話像泡沫一般灰飛煙滅,或收購、或破產、或轉型,華爾街五大投資銀行格局被徹底打破,各家金融機構也都是人人自危。
2008 年3 月16 日,摩根大通公司同意出價2.36 億美元收購貝爾斯登公司,價格不及貝爾斯登公司前一周市值的10%。
至此,走過85 年風雨歷程,美國第五大投資銀行貝爾斯登于6月關門停業(yè)。
2008 年9 月15 日,美國銀行宣布以每股29 美元,總計約440 億美元的價格,通過換股方式收購美國第三大投行美林證券。
同一天的凌晨,在尋找買家未果后,有著158 年歷史的美國第四大投資銀行雷曼兄弟公司發(fā)表聲明說,公司將于當日遞交破產保護申請。消息一出,美元和美國股指期貨應聲下跌。
而作為全球最主要的固定收益產品之一,雷曼兄弟債券幾乎是每家銀行必備的投資配置品種。雷曼兄弟的破產,對于國內各大銀行來說都是一個不小的考驗。
曾經讓無數人夢想的天堂華爾街,如今卻是“血流成河”,銀行及投行破產的破產,并購的并購。五大投行,有三家在6個月內消失,僅剩高盛集團和摩根斯坦利公司。遭遇重創(chuàng)的不只是投行,各大銀行、保險公司等,更多的金融機構在等待命運的審判。
2008 年1 月15 日,全美規(guī)模最大的金融集團花旗集團,由于出現了高達180 億美元的次貸相關損失,公司在去年第四季度凈虧損98.3 億美元(每股凈虧損1.99 美元),為花旗有史以來最大的季度虧損,也超過了此前市場最悲觀的預期。繼此之后,2008 年的第一季度,虧損51.1 億美元;第二季度虧損25 億美元,雖然小于預期,但前景仍然不樂觀;第三季度,凈虧損28 億美元。
截至2008 年11 月21 日,美國花旗集團股票價格仍未止住頹勢。即使在紐約市場3 大股指當天大漲5%以上的情況下,花旗股價仍暴跌近20%,至15 年來最低水平。美國《紐約時報》報道,經歷連日暴跌后,在位于紐約曼哈頓的花旗總部大樓里,原本展示公司股價實時走勢的顯示屏已關閉。不久前還是美國銀行業(yè)“老大”的花旗如今已經淪為第五大銀行。在交易所,一些交易員開起玩笑,把花旗比做正在下沉的“泰坦尼克”。面對花旗的危急狀況,美國財政部等三家財政機構聯(lián)合宣布對花旗提供緊急援助。
同時告急的還有美國最大保險公司——美國國際集團(AIG),因承保的數以百億美元計的信貸違約掉期合約(CDS)錄得巨額虧損,面臨無力償債的局面。為避免AIG 倒閉拖垮金融體系,美聯(lián)儲和財政部緊急宣布以850 億美元的一籃子拯救計劃支持AIG,美國政府成為AIG 的最大股東。