本書的預(yù)期讀者是股票經(jīng)紀(jì)人、保險代理人、注冊會計師、律師、銀行家、信用合作社代表、信托執(zhí)行員、財富管理師及其他希望將其經(jīng)營方式從交易類銷售轉(zhuǎn)為客戶管理的專業(yè)人士。而這種轉(zhuǎn)變，需要你真正了解客戶的需求、能力和財務(wù)資源。本書將幫助那些理財服務(wù)專業(yè)人士和未經(jīng)過理財培訓(xùn)的入行者，從交易導(dǎo)向的業(yè)務(wù)模式順利過渡到分步理財?shù)臉I(yè)務(wù)模式。本書介紹了一種“客戶至上”的綜合理財方式。這種方式可以使理財規(guī)劃師發(fā)現(xiàn)客戶的更多需求，從而更好地為客戶制定出合理的理財計劃。這種經(jīng)營方向的改變，使理財規(guī)劃師能夠了解以前所忽視的一些客戶需求，從而提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，最終使客戶和理財規(guī)劃師雙方都得到更多的利益。那些業(yè)務(wù)范圍狹窄的理財規(guī)劃師們，可以運(yùn)用這本指導(dǎo)書所提供的原理，構(gòu)建廣泛的理財規(guī)劃服務(wù)基礎(chǔ)。我決定寫這本書的目的，就是幫助那些不斷前進(jìn)的理財規(guī)劃人士成功完成這種轉(zhuǎn)變。

　　《理財規(guī)劃進(jìn)行時》的內(nèi)容結(jié)構(gòu)符合商業(yè)循環(huán)的邏輯規(guī)律。該書捕捉到了每個剛?cè)胄械睦碡斠?guī)劃師所需要處理的重要問題，通過如何制定商業(yè)計劃、進(jìn)行營銷和客戶管理來建立業(yè)務(wù)。

　　本書一開始，先對理財規(guī)劃這一職業(yè)進(jìn)行了綜述。第一章描述了該領(lǐng)域的從業(yè)者，明確了行業(yè)趨勢（下個10年將有更多的商業(yè)機(jī)會），并為讀者介紹了理財規(guī)劃從起源到目前狀況的所有歷程。第二章為讀者講解了建立一個成功的企業(yè)基礎(chǔ)所需要完成的“10個必須”，它涵蓋了從選擇正確的企業(yè)法人實(shí)體，到尋找好指導(dǎo)、確定專項(xiàng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的所有內(nèi)容。一旦確定了企業(yè)模式，理財規(guī)劃師就需要找到一種經(jīng)過實(shí)踐驗(yàn)證的理財流程，幫助他們制定綜合理財計劃。第三章介紹了這樣一種流程，它被稱為PIPRIM流程，是一種客戶管理體系，能夠幫助理財規(guī)劃師為客戶提供完整的咨詢服務(wù)，并保持客戶在長期投資過程中的忠實(shí)度，從而順利實(shí)現(xiàn)理財目標(biāo)。第四章為讀者概括了理財規(guī)劃所涉及的多個領(lǐng)域，詳細(xì)敘述了客戶在每個領(lǐng)域的需求以及理財規(guī)劃師滿足這些需求的策略。這一章明確了客戶最可能遇到的問題，解釋了理財規(guī)劃師應(yīng)該如何正確理解這些問題，并制定策略克服客戶的盲點(diǎn)。第五章告訴理財規(guī)劃師，應(yīng)該怎樣遵守與理財服務(wù)相關(guān)的各種嚴(yán)格法規(guī)。

　　第六章為讀者介紹了制定企業(yè)計劃的所有步驟，并提供了完整的企業(yè)計劃樣本。這一章也討論了怎樣建立必要的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，包括建立反映理財規(guī)劃師經(jīng)營理念的報酬模式。第七章是關(guān)于怎樣為理財規(guī)劃業(yè)務(wù)開辟市場，它介紹了各種有益的策略，幫助企業(yè)家得到公眾認(rèn)可，提高其知名度。第八章介紹了一些觀點(diǎn)和技巧，它有助于理財規(guī)劃師制定高效的“規(guī)劃師——客戶”溝通策略，從而實(shí)現(xiàn)與客戶溝通的目的。只有了解了客戶的需求，理財規(guī)劃師才能夠制定出正確的策略，使客戶覺得滿意，并愿意參與到規(guī)劃過程中來；也只有這樣，理財規(guī)劃師才能為客戶提供最佳服務(wù)。第十章是一些附加的資源信息，它有助于理財規(guī)劃師建立業(yè)務(wù)，并在各個理財規(guī)劃領(lǐng)域獲取必要的專門知識。第九章是第二版新增的章節(jié)，它通過分析3位普通客戶的財務(wù)狀況，運(yùn)用最佳方式解決每位客戶的具體問題，將全書講述的所有原理結(jié)合在一起。

　　本書所介紹的這些工具和技巧，在理財規(guī)劃師提升自身水平的各個階段，都能給予指導(dǎo)，從而幫助其成為卓越的理財規(guī)劃師。運(yùn)用這些工具和技巧，理財規(guī)劃師可以評估其自身目前的業(yè)務(wù)能力，以及為實(shí)現(xiàn)理財目標(biāo)所需要具備的業(yè)務(wù)能力。

　　我希望能夠了解《理財規(guī)劃進(jìn)行時》這本書是怎樣幫助您建立、調(diào)整或發(fā)展理財規(guī)劃業(yè)務(wù)的，因此請通過以下方式與我聯(lián)系：發(fā)送電子郵件至jeff@jrfinancialgroup.com